【案件】充值能每天返利？“水滋润普惠金融”非法集资5000元
2016年12月底，市民罗先生（化名）经过朋友介绍，加入名为“水滋润普惠金融”网络平台进行投资。罗先生在该平台充值5000元后，陆续收到高额返利。该平台有限定条件和奖励机制：一个手机号只能注册一个账号，一个账号最多注资10000元、最低1000元，每3天最高返利680元及200元专用“银票”，“银票”可在平台的加盟商家使用。平台用这种方式鼓励投资者多拉人头，还给予投资者抽成，而想要成为加盟商还要另交加盟费。
为获得更多返利，罗先生用不同手机号和名字在该平台注册投资，先后介绍几十名亲戚朋友“入伙”。不料，平台很快出现资金链断裂，钱款无法取现。2016年11月28日该平台上线运营，仅4个月就有1000余家商家加盟，“会员”6000多人，非法接收资金近5000万元。案发时，“会员”在该平台的资金账户余额均被清零。
“近年来，这样的案例层出不穷，受骗者不乏知识分子。我们要做到不相信高息，不被小礼品打动，不接受‘先返息’之类的诱饵，不相信任何以资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为。”警方办案人员表示，上述案例就是典型的非法集资案例，非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。非法集资不可持续，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，此外，非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
花样百出不离高息利诱。
非法集资形式千变万化，但万变不离其宗，警方为大家总结了几个非法集资的特点：
一是承诺高额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业、创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
三是以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，通过在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
四是利用亲情诱骗。有些传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
在某些传销案件中，为了吸引更多人投入，平台大规模的投放广告。从地铁、公交，到电视、网络，户内户外，线上线下，几乎无所不包，无所不含，密布全国。非法集资无论外表包装得多么华丽，背景多么强大，媒体、名人如何推波助澜，终究难逃大厦倾塌的命运，大家一方面不要被高额利息所迷惑，另一方面不要盲目相信名人代言的广告。
文章来源：漯河日报，特此鸣谢！
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