政策周报｜CFT50专栏：金融科技监管政策周报2021年第23期（06.14-06.20）

一、国内金融科技法律政策盘点

1.央行副行长范一飞：积极推进全球法人识别编码应用

6月17日讯，中国人民银行副行长范一飞在《中国金融》杂志撰文指出，当前，我国全球法人识别编码（LEI）应用实施已经取得显著成绩，但与构建新发展格局要求还存在差距，与领先国家相比还存在不足，编码覆盖率仍然较低，应用水平有待提高，编码服务和可持续发展能力亟待增强，市场主体对LEI的认识还需提升。未来，我们要进一步提高站位、统筹协调、立足实际，全面系统地做好LEI应用实施工作。（来源：中国金融）

2.国务院部署进一步推动金融机构减费让利

18日召开的国务院常务会议部署进一步推动金融机构减费让利惠企利民，会议指出，去年金融机构减费让利有效支持了市场主体纾困发展。今年要继续发挥金融机构作用，采取6方面减费措施，帮助小微企业、个体工商户降低成本，减轻上游大宗商品涨价传导压力。其中包括：鼓励免收小微企业、个体工商户等支付账户提现手续费，将网络支付商户手续费降低10%，降低银行卡刷卡手续费，推动减免小微企业跨行转账汇款手续费，推动降低自动取款机跨行取现手续费等。这些措施预计每年可为企业和群众减负240亿元。（来源：光明网）

3.央行、银保监会发文规范现金管理类理财产品

近日，银保监会、人民银行联合发布《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》，根据存量现金管理类产品资产组合实际情况，比照资管新规过渡期顺延1年的精神，明确过渡期自《通知》施行之日起至2022年底，促进相关业务平稳过渡。《通知》要求现金管理类产品的杠杆水平不得超过120%。（来源：央行官微）

4.央行：持续完善消费支付环境，加快拓展移动支付便民消费场景

6月16日讯，央行消息，端午假期我国居民消费热情持续高涨，消费市场热度攀升，支付业务规模持续增长。根据中国银联、网联公司数据，端午假期共发生跨机构支付交易72.9亿笔，金额4.0万亿元，日均交易笔数较2020年和2019年同期分别增长30.8%和70.6%，日均交易金额分别增长29.5%和53.7%。下一步，人民银行将持续完善消费支付环境，加快拓展移动支付便民消费场景，为我国消费者提供更加便捷舒心的支付服务。（来源：证券时报）

5.银保监会就银行保险机构大股东行为监管办法公开征求意见

银保监会日前制定了《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》（征求意见稿）。《办法》要求，银行保险机构大股东应当使用来源合法的自有资金入股银行保险机构，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股。银行保险机构大股东与银行保险机构之间不得直接或间接交叉持股。（来源：银保监会官微）

6.证监会近期发布了5项金融行业标准

据证监会官网信息，证监会近期发布了5项金融行业标准，并自公布之日起施行。这5项标准为：《证券期货业结算参与机构编码》《挂牌公司信息披露电子化规范第1部分：公告分类及分类标准框架》《挂牌公司信息披露电子化规范第2部分：定期报告》《挂牌公司信息披露电子化规范第3部分：临时报告》《证券期货业大数据平台性能测试指引》。（来源：证监会官网）

7.数据中心站上万亿投资风口！八个区域加快布局数据中心集群

6月16日讯，据悉，我国将加快构建全国一体化大数据中心体系，在京津冀、长三角、粤港澳大湾区、成渝等八个区域加快布局数据中心集群，推动数据中心绿色高质量发展。与此同时，相关企业纷纷展开投资，加快推动数据中心项目建设落地。业内人士指出，当前我国数据中心规模保持高速增长，预计未来三年产业投资或达1.4万亿元。在碳达峰、碳中和的背景下，数据中心集约化、规模化、绿色化发展将成为趋势。(来源：经济参考报)

8.北京市启动小微金融服务顾问制度

北京市金融监管局启动了小微金融服务顾问制度，旨在培育一批资深、敬业的金融顾问队伍，为企业提供政策宣导、金融问诊、投融规划、风险化解、上市辅导等综合服务，并为地方政府和地方金融管理部门提供金融咨询服务。同时，还建立了私募投资行业被投企业服务机制，旨在通过全面整合政府、市场等要素，建立“服务管家”机制，为被投企业提供一体化服务方案。（来源：北京日报）

9.深圳：拟设立碳排放交易基金，对政府配额有偿分配的收入进行管理

6月15日讯，日前，深圳市司法局发布《深圳市碳排放权交易管理暂行办法（征求意见稿）》：拟设立碳排放交易基金，对政府配额有偿分配的收入进行管理，坚持取之于减碳用之于减碳的方针定位，定向支持管控单位的温室气体减排重大项目和碳市场建设，发挥基金的引导和杠杆作用，募集更多社会资本促进碳市场发挥减排成效，并通过基金管理加强对资金来源和使用的信息披露，提高政府配额有偿分配收入使用的透明度。（来源：第一财经）

10.深圳：加快科技金融深度融合提升创新支撑力

深圳市第七次党代会报告指出，“实施科技金融深度融合行动，提升创新支撑力”。并明确深圳未来要“建设全球金融创新中心，创建国家科创金融改革创新试验区”。科技金融意指服务于科技创新型企业的金融工具、机构、市场以及金融科技等综合体系的统称。（来源：深圳特区报）

11.西安数字人民币正式投用场景已逾7万个

6月17日讯，从正在西安举办的2021西部数字经济博览会暨2021西部数字经济高质量发展论坛上了解到，作为数字人民币试点地区，西安市目前已累计开通“白名单”逾600万个，开立数字人民币个人钱包110余万个、对公钱包近20万个，围绕文化旅游、民生服务、智慧校园、商业连锁、示范街区、普惠金融等领域正式投产应用场景逾7万个。（来源：新华社）

12.商务部等17部门：支持企业数字化、连锁化转型

近日，商务部等17部门发布关于加强县域商业体系建设，促进农村消费的意见。意见指出，引导供销、邮政、快递和农村传统商贸流通企业运用5G、大数据、人工智能等技术，强化数据驱动，推动产品创新数字化、运营管理智能化、为农服务精准化，加快转型升级。支持发展直营连锁、加盟连锁等经营模式，鼓励品牌连锁流通企业通过连锁或股权加盟，促进县乡村商业网络连锁化。（来源：北京日报）

13.国家网信办发布第五批境内区块链信息服务备案编号

6月18日，国家互联网信息办公室根据《区块链信息服务管理规定》，依法依规组织开展备案审核工作，发布第五批共 223 个境内区块链信息服务名称及备案编号。根据《区块链信息服务管理规定》要求，区块链信息服务提供者应当在其对外提供服务的互联网站、应用程序等显著位置标明其备案编号，备案仅是对主体区块链信息服务相关情况的登记，不代表对其机构、产品和服务的认可，任何机构和个人不得用于任何商业目的。网信部门后续将会同各有关部门，依据《区块链信息服务管理规定》对备案主体进行监督检查，并督促未备案主体尽快履行备案义务。（来源：人民网）

二、行业观察

1.知识服务SaaS平台“小鹅通”完成1.2亿美元D轮融资

6月15日讯，知识服务SaaS平台“小鹅通”已完成1.2亿美元D轮融资，领投方为IDG资本，跟投方包括启明创投、GGV纪源资本、高瓴创投等。此次融资所得资金，将主要用于继续加大产品和核心技术的研发投入，加强产研、运营及服务团队建设，进一步完善服务体系建设等方面。（来源：36氪）

2.京东云发布京东618十大技术应用趋势

6月16日讯，在“解码京东618：京东云发布十大技术应用趋势”为主题的媒体沙龙会上，京东集团副总裁梅涛发布了京东云618十大技术应用趋势，包括C2M反向定制、智能客服、多模态营销内容生成、区块链防伪追溯、智能供应链决策、一体化供应链、虚拟数字人、支持超大规模数据集的隐私计算平台、基于云原生的混合数字基础设施、液冷数据中心。（来源：中国新闻网）

3.小米造车或将落户北京市，开启自动驾驶相关岗位招聘

6月15日讯，在正式宣布进军汽车行业两个多月后，小米似乎正在加快步伐。6月14日，小米公司的官网发布多个自动驾驶相关岗位的招聘信息。具体来看，招聘岗位涉及数据平台、车载基础架构、决策规划、毫米波算法、开发工具、前端平台开发、嵌入式软件、控制、感知、高精地图、仿真平台等，且每一项招聘启事前，都有一个“急”字。除此之外，招聘信息显示，上述工作地址皆是北京海淀。（来源：腾讯网）

4.字节跳动2020年收入2366亿元，经营亏损147亿元

6月17日讯，据字节跳动一份内部材料显示，字节跳动公司2020年实际收入达2366亿元，同比增长111%，经营亏损达147亿元。截至2020年底，字节跳动旗下产品全球月活跃用户数达到19亿，覆盖全球超过150个国家和地区，支持超过35种语言。目前，字节跳动在亚洲、美洲、欧洲等30多个国家设有办事处，全球正式员工数有11万人。（来源：界面新闻）

5.“蚂蚁财富”成为欧洲杯合作品牌，或寻求品牌独立发展

6月17日讯，日前，“蚂蚁财富”出现在2020欧洲杯足球赛的合作品牌中。蚂蚁财富是蚂蚁集团旗下理财平台品牌，主要通过蚂蚁财富App、支付宝App中的理财频道提供服务。本届欧洲杯期间，蚂蚁集团旗下众多品牌均独立出现，包括支付宝、蚂蚁财富、区块链品牌“蚂蚁链”，以及跨境支付品牌“万里汇”。这意味着，多品牌独立发展或是蚂蚁集团接下来的发展思路。（来源：腾讯新闻）

6.阿里成立智融数字公司，注册资本1亿元

6月18日讯，天眼查App显示，6月17日，杭州阿里巴巴智融数字技术有限公司成立，注册资本1亿，法定代表人唐家才，经营范围含信息技术咨询服务；非融资担保服务；广告设计等。股权穿透图显示，该公司由阿里巴巴（中国）网络技术有限公司全资持股。（来源：新浪财经）

7.上海金融科技有限公司等3家中外资机构集体开业

18日，贝莱德基金管理有限公司、星展证券（中国）有限公司、上海金融科技有限公司等3家中外资机构举行集体开业仪式。贝莱德基金管理有限公司是我国于2020年4月1日正式取消对公募基金管理公司外资持股比例限制后，全国“首家”获批开业的外资独资公募基金管理公司。上海金融科技有限公司是中国人民银行数字货币研究所在全国布局的重要环节，对提升上海金融科技水平具有积极意义。（来源：新民晚报）

三、全球金融科技法律政策瞭望

1.国际清算银行和北欧中央银行推出北欧创新中心

国际清算银行、丹麦国家银行、冰岛中央银行、挪威银行和瑞典央行于6月16日在斯德哥尔摩启动了国际清算银行北欧创新中心，这标志着过去两年中第五个国际清算银行创新中心开始启用。这次启动是扩大中心的全球影响力计划的一部分，该计划还包括与加拿大银行（多伦多）、英格兰银行（伦敦），以及欧洲中央银行/欧元体系（法兰克福和巴黎）开设中心。2021年1月，国际清算银行与美国联邦储备系统（纽约）签署了战略合作备忘录。国际清算银行创新中心的工作计划目前集中在六个领域：监管合规和监管科技；下一代金融市场基础设施；中央银行数字货币；开放金融；网络安全；绿色金融。与这些主题有关的工作分布在各个中心，但北欧中心的具体项目尚未敲定。（来源：国际清算银行，6月16日）

2.英特尔：推动边缘计算生态，与超过1200家生态伙伴达成合作

英特尔物联网事业部副总裁Bill Pearson公布公司在AI领域的三大战略：首先，英特尔提供CPU、加速器、以太网在内的硬件，且都对边缘计算进行了优化；其次，英特尔提供一系列开发者工具，用于推动分析推理和多媒体优化；英特尔正完善生态系统，合作超过1200家生态合作伙伴。他表示，分布式计算架构中，边缘计算是将计算放置在离数据源更近的位置，数据分析、网络负载和AI的融合能使得边缘计算更智能。（来源：36氪）

3.谷歌、亚马逊等7大科技巨头要求美SEC披露气候事宜

6月15日讯，美国七大科技企业向SEC建言，希望它能要求企业定期向股东披露气候相关事宜。谷歌母公司Alphabet、亚马逊、Autodesk、eBay、Facebook、英特尔、Salesforce周五致信SEC，针对此事谈了自己的看法。对于气候问题，科技企业一直大胆直言，就连员工也希望公司做得更好一些。（来源：新浪科技）

4.美国众议院金融服务委员会增设数字资产工作小组

6月17日讯，此前，美国众议院金融服务委员会曾先后设立了金融科技（Fintech）和人工智能（AI）两个方向的专门工作小组。2021年6月16日，委员会宣布曾设数字资产（Digital Assets）工作小组。未来，这个数字资产工作小组将就加密货币监管、区块链和分布式账本技术的使用、美国央行数字货币开发等问题展开讨论。（来源：未央网）

5.英国首相约翰逊：所有G7国家都已同意到2050年将净排放下降到零

6月14日，英国首相鲍里斯•约翰逊在新闻发布会上称，七国集团已经承诺，到明年年底前，捐赠超过十亿剂新冠疫苗，帮助世界最贫困国家。就气候变化问题，约翰逊表示，所有七国集团国家都已同意，到2050年将净排放下降到零。他承认西方国家需要为气候变化做出自己的贡献，因为他们以前从工业化中受益，制造了许多今天的气候问题。（来源：第一财经）

6.德国联邦金融监管局发布大数据和人工智能的监管原则

德国联邦金融监管局 (BaFin) 发表了金融机构在决策过程中使用算法、大数据和人工智能的监管原则。这些原则构成了与人工智能使用相关的最低监管要求的初步构想。因此，这些原则构成了与各种利益相关者进行讨论的基础，这些利益相关者不仅包括市场参与者和学术界成员，还包括其他国家和国际监管机构以及标准制定者。欧盟委员会在其数字金融战略中宣布，打算最迟在2024年前与欧洲监管机构 (ESAs) 一起阐明现有金融市场监管是否以及如何适用于大数据和人工智能 (BDAI) 的应用。国家和国际标准制定者，如德国标准化协会(DIN)委员会或国际标准化组织(ISO)委员会，也在大数据和人工智能领域的各个领域开展工作。由于人工智能和机器学习还没有一个明确的定义，这些委员会预计将继续在这方面的工作。预期还会有更多适用于大数据和人工智能的进一步的技术标准。联邦金融监管局也将观察这些进展，并在必要时积极提供支持。（来源：德国联邦金融监管局，6月15日）

制作编辑团队

翻译：

朱炳姮、刘芳、施筱

本期责编：

黄启燕、王小彩

主编：

闵文文、朱霜霜、魏唯

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《金融科技监管政策周报》由金融科技50人论坛和中国人民大学国际货币研究所联合出品。