在办案过程中，我们进行银行流水和账单的分析会经常面对众多的银行卡卡号、账号，也会关注到不同银行的银行卡有着很多不同的特点，那么银行卡卡号到底有哪些秘密？它们的编码规则是什么？一起来学习一下吧。按照银行卡的性质可以分借记卡和贷记卡两类。借记卡就是储蓄卡，国内的借记卡大多是是19位数的，也有一些例外，比如招商银行和建设银行是16位数，交通银行17位数；贷记卡即信用卡，国内各银行信用卡卡号一般也是16位数。那么这么多位数都是什么含义？有哪些编码规则呢？银行卡号第1-6位是发行者标识码，中间的位数是个人账号标识（从卡号第7位开始），中间位数由发卡行自定义，一般由6－12位数字组成。最多可以使用12位数字。每个银行的个人账号标识规则有所不同。有的银行在这部分内容中会包含分行、支行、储蓄网点等代码信息。有的银行可能使用自然流水顺序码。最后一位数通常是校验位。前6位数字——发行者标识代码

专业研究、持续升级、服务实战、高效办案数岚情报分析专家智能账话单分析系统推出两年以来，众多纪监、公、检等机构一线用户在试用、采购、安装应用过程中，不断根据实战需求和使用体验为我们提供反馈和建议，数岚技术团队也始终不遗余力地对这套系统进行不断的完善和优化，各地各级用户特别是一线办案干警对数岚账话单分析系统给予了高度的评价：这是一套真正务实、专业、高效的办案辅助工具！数岚的系统研发秉持专业和专注的原则，以办案需求和经验为基础，以发现线索和结果为导向，聚焦办案实践中数量和难度最大的数据信息、即账单和话单的取证分析，深入、精准地挖掘需求、解决难点、优化功能，最大程度地满足了一线办案所需。本公众号以往针对系统的功能和实战使用，曾发表过一些基础知识、使用指导、经验分享和应用攻略文章，为了方便新老用户学习和查询，我们将按照不同的模块和功能，整理出数岚分析系统的使用指导和攻略汇总，为大家提供一站式阅读链接。（接上篇）《办案系统使用指导及攻略汇总（话单分析）》智能账单分析系统通过银行账单，可以掌握一个人的财务状况，包括存款、收支往来、投资理财，以及经济来源、消费结构、消费习惯等经济特征。在办案过程中、特别是涉及不法交易、行贿受贿等内容的案件中，个人银行账户的信息和资金流动记录会成为重要的证据和线索。6，账单分析系统在办案中如何发挥作用？如何有效利用账单分析系统，分析案情相关的资金流动和信息，从繁杂的账单数据中发现疑点和线索，我们结合办案实际，为大家提供了一些思路和方法：点击阅读《办案手记（6）另辟蹊径》点击阅读《办案手记（7）账单基础》7，账单原始数据通常存在哪些问题？如何优化和解决?相比起话单，账单的数据有来源冗杂、数据密度大、有效数据比例低等特点，通常我们在办案实践中，采集和调取的账单存在一些常见的问题难点，我们也有针对性地进行了产品设计和优化。点击阅读《账单原始数据的常见问题》点击阅读《破解账单分析四大难点》点击阅读《学习分享

专业研究、持续升级、服务实战、高效办案数岚情报分析专家智能账话单分析系统推出两年以来，众多纪监、公、检等机构一线用户在试用、采购、安装应用过程中，不断根据实战需求和使用体验为我们提供反馈和建议，数岚技术团队也始终不遗余力地对这套系统进行不断的完善和优化，各地各级用户特别是一线办案干警对数岚账话单分析系统给予了高度的评价：这是一套真正务实、专业、高效的办案辅助工具！数岚的系统研发秉持专业和专注的原则，以办案需求和经验为基础，以发现线索和结果为导向，聚焦办案实践中数量和难度最大的数据信息、即账单和话单的取证分析，深入、精准地挖掘需求、解决难点、优化功能，最大程度地满足了一线办案所需。本公众号以往针对系统的功能和实战使用，曾发表过一些基础知识、使用指导、经验分享和应用攻略文章，为了方便新老用户学习和查询，我们将按照不同的模块和功能，整理出数岚分析系统的使用指导和攻略汇总，为大家提供一站式阅读链接。1，数岚分析系统是如何根据办案需要解决问题的？都有哪些功能模块？我们为大家整理了一张思维导图，可以帮助快速理解系统功能设计的架构，也可以帮助梳理办案思路，以目标为导向进一步提升办案效率。

之前为大家分享过话单基站基础介绍，以及结合数岚话单分析的实战案例——如何判断侦察对象是否在某日碰面。（点击以上蓝色字体可查阅往期详细内容）这里和大家一起再学习一些关于基站的进阶知识，了解更多基站定位的技术背景和原理。基站定位LAC,CID转经纬度基站定位是指手机发射基站根据与手机的距离来计算手机坐标地理位置的一种功能，基站定位一般应用于手机用户，手机基站定位服务又叫做移动位置服务（LBS服务），它是通过电信移动运营商的网络（如GSM网）获取移动终端用户的位置信息（经纬度坐标），在电子地图平台的支持下，为用户提供相应服务的一种增值业务。要使用基站定位接口，须在网络上找一个解析。定位精度最终取决于当地基站的密度。城市大概50到150米，城郊大概100到300米，乡村大概200到2000米，偏远地区由于基站的密度太少，所以就会很差。每个基站都有唯一的CID（基站号）,读取到当前基站的CID然后再查询对应基站的经纬度，再使用相应的算法就可以得到自己的坐标了。一般模组获取CID的AT指令为：

数岚情报分析专家智能账话单分析系统是协助纪监公检等实务部门一线人员调查办案的软件工具平台，可以智能、高效地进行案件相关账单话单的统计整理、数据分析和线索挖掘。办案需求与分析软件运用思维导图办案人员在获得办案线索及相关账单话单资料后，首先应该清晰办案思路，对任务目标合理铺排，有针对性地运用数岚分析系统进行调查分析，层层剥茧，发现和挖掘线索、完善证据链，是高效办案的有力保证。

全世界疫情形势依然严峻，入冬以来，国内各地依赖全社会对防疫工作的高度重视、严防死守、科学管理，零星出现的疫情都能保持在可控状态。其中，依赖大数据技术的“健康码”和“行程卡”管理，就发挥了不可替代的重要作用。健康码现在可以说是疫情期间我们日常生活中之必需了。阿里云研发的健康码系统的第一行代码已被国家博物馆列入“抗击新冠疫情实物收藏名单”，就证明了它在抗击疫情的工作中起到了什么样的作用。你可能不知道，你的“健康码”和“行程卡”位置信息，正是我们在数岚智能话单分析系统中运用的手机基站定位提供的数据支持。传统意义上的行程追踪技术，数据来源的渠道包括手机、电脑等电子终端，以及身份证、银行卡等通过芯片或磁条上传身份信息的工具，甚至连车载导航、高速公路的收费站等等，都会产生可供行程追踪的数据。但健康码的行程追踪更在意数据可靠性和稳定性，再加上出于对数据完整性方面的考量，健康码的数据来源很大程度上都来自于我们的手机。我们使用手机的时候，手机会持续地发射无线电信号与运营商基站和互联网公司捕捉，而运营商和互联网公司正是通过分筛这些信号来追踪我们的行程的。这种用户无法感知的信号，叫做“信令”。信令在我们的使用过程中并不涉及到信息的传输，而是起到了控制的作用。

我们的用户经常会询问数岚系统的部署方式，是在本地还是云端？也有用户来问数岚能不能做SaaS分析系统，这次我们就统一回复一下。数岚账话单分析系统采用先进的SaaS架构方式，而非传统的ERP模式，我们通过对比两者的特点，看一看为什么SaaS模式更适应国内司法软件的业务场景。部署方式与登录方式所谓的SaaS架构方式，在司法行业，可以理解为把软件部署在实务部门的内网里，办案人员无需安装，联网后凭账号密码访问即可。而ERP则是把软件部署在电脑上，一般在司法行业会部署在笔记本电脑，办案人员必须使用指定计算机办案分析。数岚为保障部署的灵活性，集成两者优势，组合SaaS和本地安装，实现完美兼容，客户可自由选择登录方式、部署方式。

公司研发的数岚情报分析专家系统等软件产品均已取得国家版权局颁发的计算机软件著作权证书。其中，数岚智能话单/账单分析系统更是深受实务部门、合作集成商的好评。数岚智能话单分析系统

）往期推荐倒霉透顶？幸运至极？被控谋杀！却靠电视和手机自证清白银行流水账单话单办案分析实战笔记10分钟快速上手！「账话单分析」实战思路账话单分析软件在办案实战中的运用情报分析必杀技之基站定位

工欲善其事，必先利其器，基于互联网和大数据技术的应用，网络上有不少优质的资源可以为我们所用，帮助我们提升工作效率。之前，数岚小编曾在本公众号推送过一篇《重磅福利！办案大数据查询汇总》点击阅读，给大家汇编了一批全免费的官方实用查询工具网址，受到大家的一致欢迎。今天我们又找到了一个汇集各种网络数据查询及处理实用工具的宝藏型网站，推荐给办公、办案的一线工作人员，赶紧收藏起来，以备不时之需。记住这个网址：https://tools.miku.ac/我们来看看这里都有哪些神奇的实用工具？这些功能恰如其名，运用起来也简单直接，微博信息反查：如果手上有一张微博图片，可以用此工具追溯图片的发布者。复制该图片网址放入搜索栏，即可获取发布者的微博账户并点击查看。电脑录屏工具：对于某些电脑操作需要进行录屏，可以用这个工具进行设置和操作。号码归属地查询：输入一个手机号码，直接呈现其所属地区。

当你有一天莫名其妙被捕并被指控谋杀，还有证人指证和画像等不利于你的证据，明明什么都没做，却有可能被判处死刑，而你却无法提供自证清白的有效证据，你该是何等崩溃？我们知道手机通话记录和基站信息可以确定通话人的时间空间位置，这些数据和信息通常是用于调查和破案，而在今天介绍的这个案例中，却挽救了一个被控谋杀却难以自证的无辜者。从电视拍摄数万人的球场观众中找到一个人、以及从手机通话记录中的基站位置自证清白，看似离奇曲折的精彩案例，却再次印证了现代科技和大数据应用的强大力量。案例介绍（视频）2003年8月12日早上7：30

银行流水是指银行活期账户（包括活期存折和银行卡）的存取款交易记录。根据账户性质划分为个人流水和对公流水，银行流水是证明个人或者公司收入情况的一种证明材料。

2021年6月，浙江省智慧检察创新应用设计方案现场评选活动在宁波圆满落幕。此次活动由浙江省人民检察院主办，宁波市人民检察院承办，全程进行了网络直播，来自浙江省25家单位的智慧检察创意设计进行了比拼。以下是温岭市人民检察院的经验分享，供学习参考。视频分享：文字整理：我来自温岭市人民检察院，我今天汇报的方案是账单异常自动分析方案。我将根据目前现状、需求分析、设计思路以及预期目标四个方面来向大家做汇报：首先是目前现状。大家请看，这是我院所统计的部分经济类犯罪案件的数据，从这上面可以看到近三年，像开设赌场罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪等等的多达633件，而这其中开设赌场罪诈骗罪又占了绝大多数。这一类案件往往有一个特点，它们大多涉及银行账单、微信、财付通、支付宝转账记录等数据。检察官在实际的办理过程中往往需要对账单进行梳理，对金额进行计算，以此来作为定罪量刑的依据。就我们院的目前的现状而言，绝大多数的检察官仍然是采用这种传统的纸笔计算器的方式进行处理，那稍微年轻一点的则是将数据呢汇总成excel

数岚技术服务团队近期接到很多新用户咨询，希望能够提供账话单分析系统的实战运用指南，小编将之前根据办案实战需求如何灵活运用数岚分析系统的《办案手记》系列文章进行了整理汇编，按照目录索引一键阅读，以方便大家学习参考。01为什么需要分析软件应言是某地纪委监委最年轻的一线办案人员，在办案中学习和应用数岚情报分析专家系统，在实战中积累经验、快速成长。请点击阅读《办案手记1-新的挑战》02数据清洗与标注应言初次体验数岚情报分析专家系统，办案工具软件的应用极大提升了案件数据管理和分析的效率。请点击阅读《办案手记2-初次实战》03话单可以用来分析什么应言初战小试牛刀，运用数岚智能话单分析发现被调查对象的重要关系线索。请点击阅读《办案手记3-小试牛刀》04通过话单掌握人物关系话单分析对被调查人的社会关系层层挖掘，发现类似的裙带关系线索，可顺藤摸瓜，进一步对利益输送等违法违规行为进行调查和取证。请点击阅读《办案手记4-裙带关系》05侦察隐秘关系通过话单分析，发现了两个重要涉案人隐秘关系的线索，成为办案人员谈话攻心的“秘密武器”。请点击阅读《办案手记5-隐秘关系》06节假日送礼（【时间节点】）相比起话单，账单的数据有来源冗杂、数据密度大、有效数据比例低三大不同点，在实际应用中，锁定时间使用账单分析往往可以事半功倍。请点击阅读《办案手记6-另辟蹊径》07一人多卡号/账号、账户类型辨析银行账单不同于手机话单的清晰直接，往往存在账单格式混乱、一人多户多卡、收支流水和账户间往来关系复杂等问题。我们需要学习一些账单分析的基础方法。请点击阅读《办案手记7-账单基础》08特别关注的流水与异地转账账单分析中需要对可疑款项进行“特别关注”，通过筛查比对相关时间和金额的账单信息，找到异常资金流动的线索。请点击阅读《办案手记8-特别关注》09办案实战中的可视化信息和数据的可视化，作为数据分析系统的核心技术运用越来越受到重视，图形化直观展现可以清晰逻辑关系、便于有效沟通和理解分析，提高办案效率。请点击阅读《办案手记9-可视化》10回顾案件整理经验，形成方法论如何快速上手数岚情报分析专家系统。请点击阅读《10分钟快速上手！「账话单分析」实战思路》往期推荐情报分析学习

银行账户在线网络交易具备全天候、速度快、可跨地域转汇资金的特性，加之无法确认操作在线交易的个人是否就是拥有该账户的本人，这种不确定性及交易的隐密性使得在线交易存在很大的洗钱风险。本文是银行系统针对账户在线交易反洗钱风险防范，列举的银行账户异常交易存在的一些常见的识别特征。可供我们在办案分析时学习参考。1、账户沉睡后突然发生小金额往来有些准备要出售的个人账户，会在账户开立后先静默一段期间，当不法分子买下这些账户后，为确认账户可以使用，先以小金额从账户汇进汇出进行测试，这便是账户被倒卖的明显信号。2、账户资金分散转入、集中转出账户资金如果出现分散转入、集中转出情形，再加上有转入账户对象不固定，或转入账户数量多且转账金额小的特性；或是转出资金为固定同一账户而转账金额又大，加上汇款均为一次性交易等征兆，极可能就是电信网络诈骗、非法集资、传销等洗钱上游犯罪。3、账户资金集中转入、分散转出和前一点相反，如账户资金出现集中转入、分散转出，而资金转入的账户又较为固定，且转账金额大，或转出账户不固定，但转出的账户数量多且金额小，就可能是不法分子通过账户清洗上游犯罪所得而进行的洗钱行为。4、资金往来多为跨行跨平台交易不法分子常利用跨银行、跨平台交易达到切断资金信息链条的目的，让银行和支付机构在可疑交易识别上存在信息断层，造成识别难度加大且不易追踪的结果。5、公转私交易频繁账户公转私交易频繁也是在线交易可能的洗钱征兆，如果公司本身还具备空壳公司特征，那很可能是利用在线交易虚开增值税发票，或想通过公转私交易隐匿不法所得。6、交易对手异常如果账户出现交易对手的行业零散，与公司主营业务关联度低，交易跨区域且交易异常频繁，那银行就需进一步分析该账户，采取针对交易对手进行KYC的措施。7、交易时间异常正常账户的资金往来多发生在白天上班和非假日时间，如果全天24小时连深夜都有交易，或是节假日、周末等也有交易，或交易频繁发生在凌晨等不合常理的情形，就该重点关注。8、交易IP地址异常如果发现该账户IP地址与其他账户有共享IP地址情况，就要小心是否存在一个人控制多个账户的情形，此外，若是发现客户使用代理服务器进行交易，要小心该客户是否要故意隐瞒交易IP地址，不愿被知道IP地址，甚至可能交易IP地址就在境外，都存在洗钱风险，银行应联系开户人了解账户是否出借给他人使用。9、交易金额异常应重点关注账户在短期内交易金额迅速扩大，或是资金快进快出，账户资金不留余额或余额占交易额比重极低的现象，甚至转入转出金额均为相等的整数等情形。10、异常交易须结合其他特征分析对出现异常交易特征的账户，可先分析异常特征交易金额占总交易额的比重，如果异常交易金额占比低，基本可以排除是可疑交易，如果异常交易金额高，甚至占了该账户过去交易的很大比例，那就要针对公司和个人账户采取不同措施。如果是公司账户出现异常交易特征，可先了解公司受益所有人、股东、高管等是否持有其他类似公司，然后进行实地查访，了解该公司是否具备空壳公司特征，或是以电话联系该公司账户的代理开户人、法定代表人，了解公司目前营运情况，也要了解资金转账所备注的信息，与公司主营业务是否有关联，并重视该账户资金交易金额与公司注册资本或营收规模是否匹配，最后要确认该账户的交易对手是否有空壳公司特征。但如果是个人账户的在线交易出现异常，就该关注账户资金往来与该账户所有人的职业、年龄是否相符，并直接联系开户人，了解交易真实情况以确认该个人账户是否存在可疑交易。本文资料选自

一线办案人员经常和我们反映，微信和支付宝账单调取渠道不通的问题。这主要是由于目前“用户数据归属权、查看权”在法律上尚未明确，各家商业公司在舆论上宣称保护“用户数据安全”，所以在数据调取渠道上故意设限，以隔绝相关风险。我们之前分享过一次微信账单调取的经验，这次来分享一下支付宝账单调取的经验。除了直接向阿里巴巴申请调取账单数据，或取得手机后使用取证软件再处理数据外，没取得手机但满足以下条件也可以尝试自主调取：1取得其支付宝（淘宝）账号与密码支付宝账号一般是手机号或常用邮箱，若已取得调取对象的个人电脑，账号和密码可以尝试通过上期文章所发的方法得到（撞库，查看网页密码方法点此处）。例如，可以通过下图在线支付取得登录账号。注意，支付宝密码分“登录密码”、“支付密码”，图中可显示的是“支付密码”六位数字，而我们需要的是“登录密码”，“登录密码”一般和常用密码相同。假如过去登录过淘宝，也可以凭借淘宝账号密码登录。2与调取对象的网络环境相同（或同城）第二个条件，就是要和调取对象的网络条件相同才可免验证打开账号。根据经验，支付宝账号比淘宝账号要求更严格。经我们测试，用支付宝账号登录支付宝电脑网页端一般在相同城市、相同的wifi或路由器条件下，可以免安全验证登录。若在不同网络条件下，则需要手机验证。而用淘宝账号登录，基本同城IP凭账号密码都可以直接登录。在满足以上条件后，就可以通过登录支付宝网页版取得账单。登录www.alipay.com，选择账号密码登录，推荐使用淘宝账号密码。2.登录后选择“查看所有交易记录”，并切换到高级版（标准版导出需要手机验证）3.选择时间范围后，导出excel格式即可。4.下载的账单格式如下数岚用户如有相关业务需求，可联系数岚客服（微信15306815969），更新转换器导入分析系统。往期推荐获取密码，你还可以这样做...取证技巧：微信账单如何调取？10分钟快速上手！「账话单分析」实战思路重磅福利！办案大数据查询汇总办案手记（9）可视化

出于侦查和办案工作需要，在嫌疑人和被调查对象拒不配合的情况下，我们经常需要获取他们登录某些网站平台或软件的密码，除了采取专业技术手段进行破解以外，我们还有一些其它方式和技巧可以尝试。1方便但不安全的常用密码如今这个时代，各类网站和应用软件在便利了人们生活的同时，由于用户注册及实名认证的要求而衍生出了大量的账号密码。为了方便记忆，大多数人会在不同的平台设置同样或仅存在少许差异的密码。这是国内某博主对800万条脱库数据常用密码进行的统计，而前十个常用密码的使用概率居然占到了10%，也就是说，随便选10个账户，用排位前十的常用密码一一尝试打开，就有可能破解一个账户密码。以上是某些国外机构对各类网站和社区、论坛平台已泄露的几千万份用户数据使用的密码进行统计的结果，同样大量存在密码不密的问题。这样的密码在方便的同时，同时埋下了巨大的安全隐患。而且这意味着假如能获取一个人的一部分常用密码，就很有可能靠这批密码去“撞库”，获得更多相关平台、网站的登陆权限。而平台、网站包括像淘宝、京东、支付宝、股票交易所、加密货币交易所等正在“撞库”目标之中。2获取浏览器中保存过的密码还有这样一种体验，我们在登录各类网站时浏览器通常会跳出一个提示窗口：“要保存密码吗？”，为了使用方便会选择保存，这样下次登录时会自动填入。而这一行为，看似在自己的电脑上操作是安全的，其实也有方法取得通过浏览器所保存的密码，这也是一种破解技巧。我们模拟注册一个百度账户，以此为例，看看在不同的浏览器上如何获得已保存过的密码？谷歌浏览器

通过观察数字和统计数据的转换以获得清晰的结论并不是一件容易的事。必须用一个合乎逻辑的、易于理解的方式来呈现数据。什么是数据可视化? 数据可视化是指将数据以视觉形式来呈现，如图表或地图，以帮助人们了解这些数据的意义。文本形式的数据很混乱(更别提有多空洞了)，而可视化的数据可以帮助人们快速、轻松地提取数据中的含义。用可视化方式，您可以充分展示数据的模式，趋势和相关性，而这些可能会在其他呈现方式难以被发现。数据可视化可以是静态的或交互的。几个世纪以来，人们一直在使用静态数据可视化，如图表和地图。交互式的数据可视化则相对更为先进：人们能够使用电脑和移动设备深入到这些图表和图形的具体细节，然后用交互的方式改变他们看到的数据及数据的处理方式。人类的大脑对视觉信息的处理优于对文本的处理——因此使用图表、图形和设计元素，数据可视化可以帮你更容易的解释趋势和统计数据。那么，如何将数据组织起来，既注重风格和也注重内容，使其既有吸引力又易于理解?让我们来看一些不错的交互和静态数据可视化的例子。6个交互数据可视化的实例(1)世界上的语言这个由DensityDesign设计的互动是个令人印象深刻的成果，它将世界上众多(或者说，我们大多数人)的语言用非语言的方法表现出来。一共有2678种。这件作品可以让你浏览使用共同语言的家庭，看看哪些语言是最常用的，并查看语言在世界各地的使用范围。这是一种了不起的视觉叙事方法：将一个有深度的主题用一种易于理解的方式解读。(2)按年龄段分布的美国人口百分比这是如何以令人信服的方式呈现一种单一的数据的好榜样。PewResearch创造了这个GIF动画，显示随着时间推移的人口统计数量的变化。这是一个好方法，它将一个内容较多的故事压缩成了一个小的package。此外，这种类型的微内容很容易在社交网络上分享或在博客中嵌入，扩大了内容的传播范围。(3)NFL(国家橄榄球联盟)的完整历史体育世界有着丰富的数据，但这些数据并不总是能有效地呈现(或者准确的说，对于这个问题)。然而，FiveThirtyEight网站做的特别好。在下面这个交互式可视化评级中，他们计算所谓“等级分”–根据比赛结果对球队实力进行简单的衡量–在国家橄榄球联盟史上的每一场比赛。总共有超过30,000个评级。观众可以通过比较各个队伍的等级来了解每个队伍在数十年间的比赛表现。(4)政治新闻受众渠道分布图据Pew研究中心称，通常，当设计师在信息内容很多又不能删节的时候，他们通常会把信息放到数据表中，以使其更紧凑。但是，他们使用分布图来代替。为什么呢?因为分布图可以让观众在频谱上看到每个媒体的渠道。在分布图上，每个媒体的渠道之间的距离尤为显著。如果这些点仅仅是在表中列出，观众无法看到每个渠道之间的比较。(5)Kontakladen慈善年度报告不是所有的数据可视化都需要用动画的形式来表达。当现实世界的数据通过现实生活中的例子进行可视化，结果会令人惊叹。设计师MarionLuttenberger把包含在Kontakladen慈善年报中的数据以一种独特的方法表现出来。该组织为奥地利的吸毒者提供支持，所以Luttenberger的使命就是通过真实的视觉来宣传。例如，这辆购物车形象的表现了受助者每一天可以负担得起多少生活必需品。(6)近30年中国产出稀有元素占比世界份额美国商务部长雷蒙多在白宫做了美国供应链脆弱性的报告，这份250页的报告里提到了458次China，这不奇怪，不过报告里最让人耳目一新的还是配的各种图表，比如下面这张。一图胜千言，对于大多法学院商学院出身的领导和议员，这张图相当用户友好。领导们搞不清复杂的稀土金属族，各种工业气体，长长的原料药分子…？没关系，报告里贴心地直接上了一张完整的元素周期表，直观展示了中国30年来在元素周期表中各种关键元素（资源）产出占世界份额的变化。（报告主要关注点是中国对美国供应链快速增长的统治力，但给人的印象就是竞争甚至要在基本元素层面展开，如果可行且有必要，哪怕阳光空气和水，美国也得和中国展开争夺。）想出这个图表设计的人真是天才，实在是应该加工资。

纪委监委在调查受贿、贪污、私分国有资产、挪用公款等职务犯罪案件时，调取银行账单流水是发现犯罪、证实犯罪和扩大战果的重要手段。然而，一个个体、单位尤其是大型国有企事业单位的银行往来流水资料浩如烟海，且许多行为是精心策划的结果，故应充分运用一定的调查技巧，才能保证调查工作的效率和效果。银行账单流水的分析方法调取回来的银行账单流水等资料,对确定初核的方向和重点有重要的意义。可以通过正确运用顺查法、逆查法、逻辑推理分析法和循环交叉查看方法分析调取的银行账单及相关资料获取信息。如多人举报某行政单位的出纳利用职权贪污公款数十万元,但没有指明具体的贪污事实，运用顺查的方法调取银行账单往来流水分析，可以认定该出纳的家庭财产和支出十分明显超出其合法收入，有贪污的重大嫌疑，遂决定初核立案。运用逆查法查询银行的账单流水往来记录，与行政单位的债务人核对账目，通过审计机关调取账册，发现数笔实际收到的应收账款却以坏账的形式注销，至此，初查的方向和重点明确，即应围绕该出纳是否侵吞应收账款展开调查。在查阅银行账单流水的过程中，运用逻辑推理分析法，拓展可能发现举报线索以外的犯罪事实，从而使初核的范围得以拓展。或运用循环交叉查看的方法分析。结合收集银行往来流水资料、举报材料以及初查中获取的其他材料和信息进行，找准审查的方向，提高审查调查的效率，保证审查调查效果。如在查看银行账单过程中，结合的会计资料或会计信息方面的内容不具体或难以理解的，办案人员应当及进调整计划，通过有针对性地询问举报人和知情人，继续收集其他相关材料，进一步明确审查调查方向，为提高审查调查效率和保证审查调查效果奠定基础。银行账单流水分析的要点通过银行账单分析，准确确定可疑的交易次数、交易地点、时间、联系行受贿案件事实的关联度，一般来说，银行往来流水基本能反映出被调查人收支状况，可以推断其经济能力，负债有无或者多少等情况，可以对案件情况做出预判，对于转移资金、投入到基金股票的行为均可从银行往来流水发现。通过查看交易金额，查看流水中一定周期内的交易金额是否与被调查人、举报人提供的信息是否相符，比如被调查人工资及其他收入与其职业是否相符，如果一个被调查人的工资及其他收入超过2万/月，显然不太正常。对于交易频率的，要查看一定周期内交易次数，跟被调查人银行往来流水的基本规律是否相符，发生这种情形的具体原因是什么，并且分析其合理性。如此看来，调取分析银行账单流水能看出的门道还真不少，所以说一张张银行账单，对于案件调查成功初核，推进案件进程确实大有助益。银行账单在办案实战中的运用首先是在初核工作中的运用。初核中调取的银行账单流水能及时佐证被调查人的行为事实及发现有关问题线索，对于下一步立案工作具有重要作用，根据调取的银行往来流水判断出被调查人的情况，结合案件情况分析，确定初核的方向和重点。其次，部分银行账单流水发现的线索可以有效用于审讯突破阶段。立案审查后，运用调取的银行账单流水、对账单、发票、会计账簿等，可以形成书证物证，形成证据锁链，可以作为违纪、犯罪的证据，另外还能发现其他违纪、犯罪线索，尤其是发现被调查人的其他违纪违法行为、同案犯的、涉案单位的其他违纪违法线索等。

除使用专业手机取证软件外，在已取得手机能打开微信的情况下（自动登录），可以通过以下方式取得微信钱包交易记录；或直接向财付通支付科技有限公司调取。调取账单格式结果如下：如何调取微信交易账单？1，在微信底部菜单栏，选择“我”，进入“支付”功能菜单。2，进入支付菜单主界面后，选择“钱包”功能。3，在钱包功能主界面，选择顶部右上角的“账单”功能。4，在账单功能界面，点击顶部的“常见问题”按钮，该界面出现“下载账单”功能，点击该功能，进入账单下载界面。5，在账单下载界面，有“用于个人对账”和“用作证明材料”两个功能选项，分别对应账单不同的用途。其中“用于个人对账”的账单是Excel表格格式，“用做证明材料”的账单是PDF格式。6，选择调取用途后，可进一步选择具体日期区间，支持调取自定义时间内的交易流水，“个人对账”每次最长不超过三个月，“申请交易明细证明”每次最长不超过一年。

同其他任何学科和专业一样，情报分析也有着自身的前提和假定。我们将有关情报分析最基本的假设归纳为五项定律，所有的情报分析方法和知识体系都是建立在这些定律上的。只有认同这些定律，我们才有可能对情报分析建立信心。这些定律的存在，有利于我们更深入地了解情报分析的本质，并在这些定律不适用时及时做出修正。

在大数据、信息化和网络新技术发展日新月异的时代背景下，当前全国各地区纪检、监察、公安、检察、海关等职能部门都在着力强化信息化建设和办案工作模式转型升级工作，工欲善其事，必先利其器，除了全面提升办案人员素质、培养专业复合型人才以外，建立和完善自己的智能化办案分析平台已是大势所趋。那么，为什么各地各区域办案职能部门一定要建立自己的智能化分析平台呢？深挖干警办案潜力办案智能化分析平台的应用，通过引入先进的规则引擎、先进的机器算法，将通信话单、银行账单等庞大繁琐的数据信息进行科学地筛选、统计和可视化处理，可以大幅降低人力分析的强度，高效地锁定办案切入点，减少90%以上的工作量。办案干警的精力可以更多地转向线索整合、逻辑推断、侦讯心理等方向。同时，大数据分析工具，也为办案提供了更大的想象力。提高效率

前几天有客户咨询时和我们反映，在之前办案进行账单分析时曾遇到很大的困扰，经他们描述后，我们发现这是账单分析中比较常见的问题之一，而且数岚账话单分析系统已经解决了这类卡脖子难题。例如，拿到原始账单如下：这份账单的难点在于，张三的银行账户既有账号也有卡号，账号分别为ACD；卡号分别为BEFG，但根据交易额和余额来看，ABCDEFG似乎都是一样的，多个账号/卡号产生的原因之前有提过，《账单原始数据的常见问题》。那么就会产生以下问题：那假设以A作为分析对象，是否要考虑第5第6行交易额分别为200和300的银行流水？假设以B为分析对象，第7和第8行是否要计入在内？第14行，交易额和余额数据上下不连贯，很显然原始数据可能存在错误，系统如何剔除这种数据？统计或进一步分析时ABCDEFGZ的数据是否有区别？

逻辑思维及推理分析能力是办案人员必须具备的基本素质之一。要从一堆杂乱无章、看似没有联系的数据和信息中发现疑点、抽丝剥茧、还原真相，除了利用好工具，更主要的还是要依靠办案人员经验和能力，而逻辑思维能力则是重中之重。"逻辑思维能力"是指正确、合理思考的能力。即对事物进行观察、比较、分析、综合、抽象、概括、判断、推理的能力，采用科学的逻辑方法，准确而有条理地表达自己思维过程的能力。如何提高我们的逻辑分析能力，可以注意几下几方面：一、

范式分析范式分析又叫模块化分析，即每一类案件都有这类案件的共性，将共性结构化总结出来，形成一套较为通用的分析流程，就是模块化分析。但模块化分析，并不能很好适配现阶段原子化的办案模式，办案的终端个体是人而不是流水线的一员，更多时候一个人/数人团队就要承担起不同类型案件的完整分析流程。于是，范式分析被进一步发展，一个办案人员/数人团队在长期办案过程中，会形成一套具有自己特色、适合自己的办案模式（而不完全根据案件类型），适合自己的总是效率最高、加班最少的。数岚账话单分析系统的优势在于，除了适配模块化分析的办案需求外，对个人范式分析而言，熟手可以自由适配提高效率，新手则可以基于数字化快速形成自己的范式。我们用XMind思维导向图描绘了数字化办案的可结构化模块，一般在数字化办案时，前期准备工作大多是雷同的（详见下图），而在后期具体分析时则应该以「目标为导向」。导入遇到问题可以点击跳转之前的推文：账单原始数据的常见问题

（2021.3.10更新）1.调查对象—企业/个人主体国家企业信用公开系统：http://www.gsxt.gov.cn/上市公司信息披露网站：http://www.cninfo.com.cn/

而数据分析人员则要有更开放灵活的思路，去看待可能有偏差的数据。举个例子，还是如下图所示，假设以【时间】为筛选条件，因部分银行账单时间缺失，得到的筛选统计结果一定是失真的。2数据干扰

公司研发的数岚情报分析专家系统等软件产品均已取得国家版权局颁发的计算机软件著作权证书。其中，数岚智能话单/账单分析系统更是深受实务部门、合作集成商的好评。数岚智能话单分析系统

信息和数据的可视化，作为数据分析系统的核心技术运用越来越受到重视，图形化直观展现可以清晰逻辑关系、便于有效沟通和理解分析，提高办案效率。

数岚情报分析专家系统正式服务各级部门和用户以来，得到了广大专业人员的高度评价和积极反馈。以下，对于初次使用本系统人员进行账话单转换导入时遇到的主要问题进行说明。数据的产生和应用是相分离的，这就导致实际收集到的数据异源异构。异源异构指的是数据源往往来自于不同的业务系统，具有不同的数据结构。例如一个省份内不同银行给出的账单格式都是不同的，甚至有时同一家银行不同省份给出的账单格式也不同。这就对数据导入管理提出了更高的技术要求。可以豪不夸张地说，数据能够整理成统一格式导入成功，数据分析就成功了一半。问题详解问题1：账单导入转换器找到0条原始记录问题2：账单导入转换器数据不全问题3：账单导入转换器报错问题4：转换后导入软件未关联账户名，只显示账号/卡号问题5：重复导入相同数据，是否会计入两次问题6：如何批量转换导入账话单数据（不推荐批量）问题7：不知道账单文件所属银行怎么办问题8：pdf文件如何转换导入

单机版安装用户可联系客服（微信号：15306815969）更新，更新后需要清理缓存、数据升级（见文尾）若长时间不更新可能将导致功能异常、旧版本案件无法兼容。【2.1.2版】有哪些更新升级？

本文人物和案例均为艺术创作如有雷同纯属巧合特别关注账单分析中需要对可疑款项进行【特别关注】，通过筛查比对相关时间和金额的账单信息，找到异常资金流动的线索。查看账单明细时，有些大额交易是需要“特别关注”的。例如，账单中出现大额资金收入时，往往会伴随着对等的大额消费、投资或理财等行为。案件查办中可以将被调查人和重要关系人的账单进行关注比对。在分析建国夫人的账单时，我发现3月12日有一笔异常交易，建国夫人跨行打了50万给徐某某，而徐某某是当地有名的小额借贷公司企业主。这引起了我的注意，将这条交易记录添加至【特别关注】后，我们开始筛查3月12日前后的大额转账（可以通过摘要甄别是否为转账），并将结果汇总到【特别关注】中。

现代生活中人们离不开通讯工具，办案过程中对嫌疑人的手机取证是非常重要的一环，包括依法立案取得手机实物后对存储信息、图片、通讯录、应用软件等进行的调查取证，以及在不接触被调查对象的初步调查阶段，从各电信运营商处依法取得的目标对象的手机话单，通过话单数据的分析获得办案线索或相关证据。一份手机话单可能包括数万条通话记录和基站信息，庞大的数据量依靠人工浏览、整理、比对和分析，其效率显然无法满足办案需要，因此，在先进的信息处理和大数据技术支持下研发的话单分析软件成为不可或缺的办案利器。我们以数岚情报分析专家智能话单分析系统为例，来学习如何利用好这一工具协助我们分析办案。

本文人物和案例均为艺术创作如有雷同纯属巧合账单基础账单和话单有很大不同，话单的列表信息一目了然，来源统一且格式整洁，但账单却有着大量一人多户多卡的收支流水、多账户间资金往来、不同使用习惯的专业术语及注释信息等。

本文人物和案例均为艺术创作如有雷同纯属巧合另辟蹊径银行账单里有什么？一个人可能在多个银行开户，同一银行下还可能拥有多个账户多张银行卡，个人所有的经济活动或多或少地会经过银行账户间流动，因此，通过银行账单，可以掌握一个人的财务状况，包括存款、收支往来、投资理财，以及经济来源、消费结构、消费习惯等经济特征。在办案过程中、特别是涉及不法交易、行贿受贿等内容的案件中，个人银行账户的信息和资金流动记录会成为重要的证据和线索。数岚情报分析专家系统在十余年实战积累的经验基础上进行设计研发，立足于科学、高效地分析账单数据、发现疑点和挖掘线索，使智能账单分析系统成为办案人员的先进工具。相比起话单，账单的数据有来源冗杂、数据密度大、有效数据比例低三大不同点，在实际应用中，锁定时间使用账单分析往往可以事半功倍。在之前的调查过程中，我发现调查对象老板富贵和建国同志私交甚笃，但已有的线索和证据很难说明两人之间存在利益输送。经验丰富的老牛这时给了一个思路，在过去的办案经历中，涉及经济贿赂或钱权交换的案例，往往会用节假日、婚丧生辰等送礼为形式，以人情往来为掩饰。

“数据处理，分为四个步骤，即数据的获得、管理、分析、评价，而在过去案件查办过程中能够涉及的信息化，大多限于案件的数据管理，获得、分析、评价还是不可能让计算机代劳的……”

下回预告：应言小试牛刀，运用话单分析系统获得重要线索。了解详情/业务咨询/申请试用，请联系我们，服务热线：400-999-0905关注公众号

本文人物和案例均为艺术创作如有雷同纯属巧合小

本文人物和案例均为艺术创作如有雷同纯属巧合裙

本文人物和案例均为艺术创作如有雷同纯属巧合隐

随着信息网络技术的进步和大数据技术的广泛应用，以银行账单、电话话单等数据信息为主要对象的智能数据分析系统研发已经应运而生。根据司法职能机构信息现代化建设和办案工作模式转型升级的要求，基于办案实战的智能账话单分析软件，可以有效地协助办案人员进行繁琐的信息处理和数据分析，从而大幅提升办案工作效率。那么，在办案实战过程中应该如何运用账话单分析软件？如何协助办案人员发挥其优势呢？

国庆《夺冠》的热映，再一次让中国女排成为全民热议和关注的焦点。电影《夺冠》由陈可辛执导，巩俐、黄渤、吴刚、彭昱畅、白浪及中国女子排球队领衔主演，讲述了几代中国女排的奋斗历程以及她们顽强拼搏、为国争光的感人故事。强大的制作团队和演员阵容，承载了几代人共同记忆的女排故事，国家队现役女排队员的本色出演……这些元素都让这部作品成为国庆档最受关注的影片之一。《夺冠》之所以吸引不少观众走进电影院观看，代入感和集体共鸣感是一个重要的因素。“看女排”是一个时代中国人的集体记忆，很多人是一家三代围坐在电视机前收看电视转播，因此女排记忆早已深入了每一个中国人的心。这么多年过去了，女排精神始终激励着每个中国人奋力前行。不仅如此，女排也成了世界看中国的窗口。在陈可辛看来，“经历了上百年的苦难，那时的中国人要重新让世界看到我们，要让世界知道，中国人行的。中国女排在那个时候正在走向世界的最前面，所代表的意义已经超越了其本身，被赋予了一种中国人的力量。它不只是一个体育项目，更是一种精神。虽然这个世界不一样了，但女排精神永远都在，一代一代地传承下来没有改变。所以这部影片传达什么不重要，它本身能够激励到中国人就够了”。去年国庆前夕，中国女排以全胜战绩问鼎世界杯冠军，这也是中国女排第10次荣膺世界大赛冠军。今年5月17日，中国女排前队长冯坤、惠若琪以及名将徐云丽，代表中国女排捧回了“2019感动中国十大年度人物”的奖杯。“感动中国”，中国女排当之无愧。对中国人来说，“女排精神”是被写进时代回忆里的。1956

注册会员及申请试用账号，业务咨询拨打客服热线400-999-0905，或添加企业微信：往期推荐数岚会员积分活动通告办案神器

注册会员及申请试用请登录官网http://www.shulan-tech.com了解详情/业务咨询/申请试用，请联系我们，服务热线：400-999-0905关注公众号

7月流火，杭州出现神秘失踪案，来女士人间蒸发，淡定报案并接受采访的丈夫竟是残忍真凶，案情之诡异一度引爆互联网，微博话题关注度超10亿...7月6日晚，来女士的丈夫许某和家属一起到派出所报案，说妻子于7月5日凌晨在家中失踪再无音讯。据家属反映，除少了一件来女士的吊带睡衣外，她的手机、钱包、银行卡均在家中，亲戚朋友方面也无任何音讯反馈，经警方和家属在小区内外及周边的大量搜寻，也未发现任何踪迹。“我和老婆是4号晚10点多看完电视睡的，5号凌晨0时30分左右，我上厕所时老婆还睡床上，但5号早上5点多我起床时，老婆就不见了。”来女士丈夫许某告诉警方。

话单中的基站信息的另一大用途是可以通过机主通话时所处的基站位置分析被监控对象的生活、工作规律。当机主继续按照这一规律活动时，可以顺利盯梢、抓捕，当机主不按照这一规律活动时，可以迅速采取应变措施。

基础库强大，提供人员身份库比对功能，内置移动、联通、电信等运营商基站数据库2.4亿条数据，覆盖全国99%以上的地区，在业内首屈一指。了解详情/业务咨询/申请试用