IDC FutureScape：2024年全球资管科技十大预测

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2024-09-16

北京，2024年3月7日——

IDC金融行业研究团队（IDC Financial Insights）就全球银行业、银行对公业务、保险业、支付科技、资本市场（资管科技）及数字信贷领域分别推出2024年十大预测。

IDC发布了《IDC FutureScape：2024年全球资管科技十大预测》（Doc US49994723，2023年10月），并给出了如下具体预测内容：

预测1：GenAI 智能投顾（Gen AI Benefits Robo-Advisory）

截止到 2025 年，生成式AI（Gen AI）在财务健康及智能投顾平台的利用率将翻倍增长。

Gen AI通过提供相关的、高回报，可操作的“下一个最佳行动”的决策并提升与客户建设性互动的有效性。这些超个性化的假设情景（what-if）所建议的下一个最佳行动除了在常规文档自动化、数据处理、合同起草、营销物料生成等方面得到应用，还有可能在综合投资者偏好、开发资产配置模型、创建或投资报告注释、税务建模和交易执行优化等方面实现价值提升。

预测2：分布式账本主权债（Sovereign Debt on DLT）

到2025年，5%的国家将使用分布式账本区块链技术发行主权债务工具。

数字资产的生态仍快速发展，但远未成熟。传统金融机构正在积极探索数字债券的发行，以期领先于新兴的区块链原生竞争对手。对于发行人来说，数字主权债务发行与数字货币技术可以很好地结合，对债务持有人、交易流和市场行为有清晰、实时的了解。通过立法与央行数字货币（CBDC）的结合，还有可能进一步催化这些技术的探索实验。但是，因为各国极度分散化的加密金融科技的发展，这一预测离具体规模化落地仍有很长一段时间。

预测3：GenAI极速交易（Gen AI Boosts High-Speed Trading）

到2025年，生成式AI辅助的代码生成将使得基于算法的极速交易规模提升至少50%。

GenAI有助于提升识别交易时机的能力，揭示潜在风险并快速验证系统的预测。而代码生成能力的应用给高速交易业务带来了全新的风险视图，这促使市场参与者从快速制定和部署有利可图的交易策略从中取得竞争优势。但是随着越来越多的市场参与者采用Gen AI辅助的决策流程，我们预计与之相关的利润空间将变小，最终竞争的优势将会取决于谁拥有最具适应性的模型和最相关的训练数据。

预测4：CMIP业务新机会（CMIPs Technology Revenue）

到2026年，资本市场基础设施提供商（CMIP）将通过即服务的业务模式实现超过200%的营收增长。

定位于为资本市场提供数据和技术基础设施的提供商（Capital Market Infrastructure Provider，CMIP）通过“即服务”方式可以很好地辅助交易手续地便利化和执行等核心功能，以及交易后清算、托管和结算等工作流程。“即服务”推动了金融服务业商业模式的转变。而整合型市场基础设施提供商特别适合提供相应合规服务的定位，以便于市场参与者在不断变化的监管环境中驾驭风险和机遇。

预测5：AI推进另类数据的应用（AI 10x Alternative Data Use）

到2026年，人工智能将推动另类市场数据的利用率提高10倍。

长期以来，另类市场数据一直是体现投资策略差异化的重要因素，但直到近几年随着人工智能等认知技术能力的不断增强，将这些数据合成为可操作信号的努力和相关费用才变得具有商业意义。比如说，AI正被股票交易员用来评估财报电话会议期间管理层的情绪，被商品交易员用来分析农业地区的卫星图像，被加密资产交易员用来自动化技术交易策略等等。

预测6：企业并购受益于认知科技（M&A Revenue Growth from Cognitive Tech）

到2027年，认知科技的应用将为企业并购活动带来25%的增长回报。

认知科技对于结构化、非结构化和替代数据的挖掘和解读，相比传统方式可以更快地推出符合投资者目标的可行的高价值投资决策。以尽职调查为例，虚拟数据机房（VDR）的出现使整个行业进入了尽调流程的数字化时代。人工智能现在正被应用于提升文档审查，数据交叉引用、业务评估等工作。

预测7：商业债券平台（Commercial Bond Platform）

到2027年，四分之三体量的商业债券发行将伴随着数字市场平台所具有的智能定价功能实现。

鉴于固定收益工具定价的相对复杂性，智能定价使用认知技术（包括GenAI）辅助实现的功能将成为在强大数字业务需求的市场中取得竞争力的标配。这类平台利用率的上升，以及混合式新工作模式的出现，使得满足相关环境、社会和企业治理的需求得以实际落地。

预测8：监管沙盒的增长（Regulatory Sandbox Growth）

到2027年，资本市场监管沙盒数量翻两番的可能将导致创新技术在整个市场的广泛应用。

监管机构应理解数字优先业务的必要性，并鼓励新业务可能带来的市场潜力。通过提供运营透明度的技术以及实时的测试环境，根据现有和拟议的监管框架对创新业务进行压力测试，同时这也为其未来监管规则的制定提供了基于证据的理由。

预测9：数字资产托管10倍增（10x Digital Asset Custody）

到2028年，机构数字资产托管的规模将有近10倍的增长

加密资产和代币化证券的迅速崛起及其被机构投资者的接受触发了对机构级托管解决方案的需求激增。领先的托管解决方案通常以平台形式交付，支持传统托管业务之外的下注、交易和治理。迄今为止数字资产加密市场规模已经接近5000亿美元，并为超过120多家服务商所支持。

预测10：智能合约衍生品（Smart Contract Derivative）

到2029年，95%的全球金融衍生品市场将基于智能合约技术的应用

国际换期及衍生工具协会（ISDA）在过去几年一直致力于积极制定具有实操性，并且适用于智能合约技术的行业标准。通过发布系列智能衍生品合约的法律指引，以支持行业创造“符合现有法律和法规”的新技术解决方案的监管标准。在IDC看来，这预示着智能合约技术将迅速并广泛地应用于各类金融衍生品相关业务中去。

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关于IDC FutureScape系列报告

IDC FutureScape系列报告对技术、市场及生态系统的分析解读能帮助企业技术高管更好地了解未来趋势以及IT组织对企业的影响。该报告还着手于复杂多变的环境为技术高管指点迷津，并提出可依循、可执行的建议。IDC每年都会有一系列将在未来若干年影响企业走向的关键性外部驱动因素。IDC FutureScape根据这些驱动因素提出十项预测、分析IT企业受到的影响，并针对未来五年给出相关建议。

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