[12月10日]指数估值数据(主动优选组合能定投吗?)
文 | 银行螺丝钉 (转载请注明出处)
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1. 有朋友问螺丝钉,主动优选组合能做定投吗?
是可以的。
主动优选组合,本身毕竟是股票基金,波动大,本身也支持定投的操作。
只不过现在市场整体不便宜,少量买入,持有3年以上是大概率正收益的。
但收益没有4-5星级的时候那么好。
其实,看组合收益率的曲线就知道了。
主动优选组合是2020年2月份大跌后成立的。当时市场是4.5星级,接近5星级的水平,是很好的投资机会。主动优选组合本身也是一个配置型组合,在市场机会好的时候一次性完成配置。
那么到如今,10个月,55%的收益,还是非常不错的。
不过这55%的收益,可以拆分成两部分。
一部分是2-3月份大跌后,快速反弹到7月份,上涨了40%。 另一部分则是7月份至今,上涨了百分之十几。
前几个月上涨多,主要还是因为2-3月份的时候市场太便宜了,机会不错。
等大涨起来之后,虽然还是有收益的,但收益就没有那么高了。
实在想定投主动优选,目前可以少量定投,体验一下。
等4-5星级,再投入大资金。
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2. 今天有朋友问了螺丝钉一个很有意思的问题:5年前,也就是2015年12月份,上证综指是3400多点。现在上证综指还是3400多点,那是不是这段时间里,A股没涨没跌、不赚钱呢?
其实也不是。
主要的原因,是上证综指之前本身的规则比较差,很多不赚钱的公司也长期在上证指数中。今年上证综指规则优化了一些,但也没有太好。
基金公司也知道这一点,所以比较少开发上证综指的相关基金。
通常,我们看到的上证50、沪深300等指数基金,长期收益都是超过上证综指的。
我们以其他几个指数基金为例,看看最近5年的收益情况:
场内规模最大的300ETF,最近5年上涨约50%。 螺丝钉指数基金组合里最近高估卖出的基本面120,最近5年上涨82%。 组合目前持有中的上证50增强基金,最近5年上涨140%。
收益都比最近5年不涨不跌的上证综指好。
大部分股票基金的收益都是可以超过上证综指的,只有少数油气能源等行业类品种差一些。
假设5年之后,上证综指还是在3400点,也不妨碍我们投资的基金,大部分都是赚钱的。所以投资的时候,还是看具体基金的投资价值就好,大盘点数高低可以忽略。
3. 有朋友问螺丝钉,之前投资了一些美股基金,怎么感觉最近的净值跟不上美股指数的涨幅呢?
其实我们看到的这些基金的净值,会折算成人民币计价。
最近几个月人民币相对美元快速升值。
假设美股不涨不跌,人民币相对美元升值,那么这些美股基金的净值就会下降。
还有朋友问,那投资的时候是不是要考虑汇率的因素呢?
在投资股票基金的时候,我们一般是做长期投资。像大多数股票基金都要做好持有至少3年的心理准备。
过去3年,出现过好几次人民币「升值—贬值—再升值」的过程。
所以虽然汇率短期某几个月里会有升值贬值,但时间拉长后,对股票基金最后的收益影响并不大。
并且汇率波动经常变来变去,也难以预测走势。
所以实际上,汇率波动对优质资产的长期收益影响不大,也不用太在意。
投资的时候,还是要看品种本身的投资价值。
银行螺丝钉精心为大家提供的第1556期估值表
b. 空白表示没有或不适合参考这一项。
c. 证券行业为强周期性行业,波动大,投资难度高,不适合新手定投。
d. 投资星级:1星为泡沫阶段,5星为投资价值最高阶段。
作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)
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