TD银行柜台面交换汇，最后一刻我抢过我的钱，她在后面追！

近年换汇遭遇诈骗的案件层出不穷。

这些受害人大都是在中文网上看到信息，或在微信群中与换汇人联系，轻信对方发来的或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗汇款，财产受损。

不少华裔包括留学生表示，华人换汇网站、微信群在加拿大相当常见，新移民、新留学生的需求尤其明显。

可是，私人换汇有风险，换汇需谨慎！一旦遇到骗子，追回来希望渺茫，不要为了捡芝麻丢西瓜！

图源网络

01

某中文论坛的一名会员发帖详细记录了当天的情况，万幸的是最后时刻抢回了自己的钱赶紧逃跑，但对方居然还在后面追！真是很猖狂

（图片来源：约克论坛）

之前楼主在论坛发帖子换钱，对方加了楼主微信，就在加微信好友时微信平台提醒楼主，对方账号存在风险，这让楼主留了个心眼

（图片来源：网络示意图）

加上好友后，对于楼主的怀疑，对方回复轻松，并主动提出在TD银行柜台面交，营造自己很可信的人设（大家千万不要觉得这种方式100%可靠！！！）。

（图片来源：约克论坛）

（图片来源：约克论坛）

双方在TD银行见面后，根据楼主帖子的描述大概发生了以下内容的对话：

对方：你先先把钱存进去后，我马上就微信转账给你

楼主：你先转人民币，不然不能存

对方：没事，人都在这儿，没什么好怕的（一直说）

僵持之下，谨慎的楼主把钱给了柜员，并明确表示不要存进去，必须等对方转给自己人民币后再存。

之后对方就开始各种拖延时间，“要收验证码”，“家里人没空，换个人”……

眼看马上8点了，银行就要下班了，但对方一直没有把钱转过来，最后楼主直接把钱抢了回来，对方居然还敢在后面追。

（图片来源：约克论坛）

这件事情中楼主没有损失金钱，但事后据楼主分析，这过程中有几个事情是骗子故意这么做的：

1、主动说选银行交易，让你放松警惕

2、故意选银行快下班的时候，出于时间紧迫性的考虑，心急的人可能就让柜员直接存了

3、如果英文不流利，又遇到个老外柜员，这个钱可能就被骗子存进去了

02

近日还有一位多伦多华人女子(后文称A女士)在朋友圈中爆料，自己被微信里一个换汇的小伙伴骗了2500刀。

刚开始A女士还抱有很高的戒心，双方先转账$1加元试探，A女士很顺利的收到钱。之后她放松警惕，直接打给对方$2499。可是第二笔钱却像石沉大海一样迟迟不见打过来，A女士催促对方打钱，骗子却发给她一张图，表示自己已经打过钱了。

仔细对比以上两张图可以发现，第一笔转账金额是$1.00，小数点后两位;第二笔金额数字直接变成$2499后面没有小数位。很明显是PS上去的，发现这一点的A女士心凉了半截，自己的钱怕是要不回来了。

无奈之下只能曝光骗子的微信，希望别的小伙伴引以为戒，不要被这个骗子给骗了。

03

要说现在骗子们的花招真是层出不穷，不久前列治文华人姑娘在赌场结识一位洗黑钱人士，轻松被对方骗三千刀。

起初，骗子为了得到姑娘的信任，主动给她转900块，让姑娘帮他取出来。之后又说自己晚上有个活动900可能不够用，请求姑娘帮他多取五百，事后还她一千。

后来发生的事更让人哭笑不得，第二天该男子说自己给姑娘账户打了5000块，让姑娘帮转出来3000，剩下的钱就算还给姑娘的。这小姑娘还真够傻的，连自己账户都没查，直接跑到银行给对方转了$3000……

当姑娘反应过来时，对方已经把她拉黑了……

04

换钱被抢、被骗之事不仅发生在加拿大，美国一些华人聚居区也频发：

根据纽约警方表示，从去年年底至今在皇后区东北部近期发生的四起因私下换钱而遭到歹徒的抢劫。据悉，这三起劫案都发生在夜晚，并且都是多名亚裔男子合伙作案后驾车逃逸。

警方表示，受害人是通过网络、微信等社交平台认识的陌生人进行钱财交易，没想到等来的却是自己现金被抢！

第一起：2020年12月18日晚9时30分左右，一名35岁的华女在法拉盛樱桃大道(Cherry Ave.)夹Crommelin街，遭四名亚裔男子抢劫；

第二起：2020年12月20日下午3时左右，一名29岁华男遭四名亚裔男子抢劫；

第三起：1月4日晚9时30分左右，在大学点(College Point)140街夹15大道，一名49岁华男遭三名亚裔抢劫，不仅准备兑换的现金被抢走，手机和汽车钥匙也被抢。

第四起：2021年1月16日晚10时30分左右，一名26岁华男到法拉盛146街夹58路附近准备换钱时，被三名亚裔男子抢走他身上的现金。

3、EMT转账

EMT就更简单了，黑客就可以搞定，黑客黑入C的账户，转账3000给你，然后收到15000+人民币，跑路。你收到的3000EMT会被银行追回来的，然后这个锅，银行是不赔的！银行是不赔的！银行是不赔的！银行都可以默认你是骗子转移赃款的一个环节。这笔钱会原路返回给受害人的。

4、对方给支票

对方写张支票给你，等于给你一张白纸啊！

5、交易本票

当面交易本票，certificate cheque，不是说人家给你一张票你就收了！这个是可以造假的，。本票存进去，银行都以为是真的，银行账户上显示钱多了，但是没用的，available funds并没有多，银行需要五个工作日去核实这笔钱的。做假本票太容易了，你们要相信造假集团的实力！

所以交易本票，一定要去银行柜台看着他开出来。

我跟五大银行的工作人员都确认过，当面在银行柜台开出来的，首先，不可能有假本票，一定是银行真的本票；其次，就算对方盗用别人身份开票，审核的责任在银行身上。如果银行没有通过证件，样貌和签名查出来，对方盗用别人身份开票，银行承担全部责任的！！！

通过各种案例不难看出，骗子骗钱之前都会先骗取受害者的信任，然后放长线钓大鱼。因此小编提醒各位，不要贪图小便宜，也不要轻信刚认识没几天的陌生人。特别是朋友圈这种鱼龙混杂的地方，要换汇尽量找银行等正规渠道或是熟悉的朋友。

最后，华人律师呼吁海外华人群体勿贪图小利，务必通过正规、合法途径换汇。律师提醒，一些海外生活中习以为常的行为，如代购、置业、经营公司等，如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释，也存在被认定为洗钱的风险。

在很多国家，私下换汇与“洗钱罪”关联密切，因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款，那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去，就等于“洗钱”。相关案件侦破后，换汇者也将被牵连，轻则罚款、重则坐牢。

在他看来，无论何种身份、从事哪些行业，都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。增强防范意识也必不可少，律师也提醒：“涉及现金交易、银行账目等，即使是亲友要求帮忙，也要提高警惕。”

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