金融危机是如何被利用作为打击对手的“核武器”的？

上一篇说到，中世纪欧洲长期陷入通货紧缩状态，极大抑制生产力发展。直到地理大发现之后，大量贵金属输入解除了通货紧缩，西方才走上了经济发展的良性轨道。经济虽然发展了，但是因为其金融系统固有的缺陷，金融危机却成了西方世界的一大痼疾。

更糟糕的是，西方长期以来缺乏中央银行作为市场上的“定海神针”，自从1637年郁金香泡沫成为有记载以来的第一次金融危机以来，金融危机导致经济崩溃的情形周而复始，极大地拖累了经济增长的步伐。

在反复的金融危机之后，人们逐渐意识到，在市场恐慌时，向市场投放货币进行救市，可以有效地解除危机状态。这种反周期操作，显然不是以盈利为目的的私有银行所能承担的职能，只能是一种国家行为。因此，建立中央银行逐渐成为越来越多国家的选择。

1668年，瑞典政府将私人所有的斯德哥尔摩银行收归国有，成为欧洲第一家国有中央银行。为什么瑞典发展成为一个混迹在资本主义阵营中的“社会主义国家”，国有经济在国民经济中占据主导地位，这还真是有深厚的历史渊源。

斯德哥尔摩

1875年，德意志帝国银行成立，成为欧洲最强大的国有中央银行，原本履行中央银行职责的汉堡银行等私有银行，或者被收归国有，或者放弃发钞功能，逐渐成为普通的商业银行。建立国有中央银行逐渐成为主流。

然而，英国这样的老牌帝国，仍然顽固地依靠私有的英格兰银行履行中央银行的职责。原因自然是显而易见，英国早已成为金融贵族统治的国家，在金权控制政权的情况下，这些最强大的金融家自然也得考虑在危机中救市，因为维护国家的利益，也就相当于维护他们自己的利益。

为什么金融危机中必须救市呢？

自从银行扮演越来越重要的角色，市场上流通的货币中的主要部分，并不是真实的货币（或称”基础货币“），而是银行信用创造出来的”广义货币“。更何况如今各种金融创新、各种金融衍生品层出不穷，像美国这种金融发达的国家，光是M2已经不能衡量其市场中的货币量，要用M3甚至M4来衡量。市场乐观的情况，信用充足，能够创造出大量广义货币。

可以毫不夸张地说，世界上任何一个国家，即使是美国这样强大的国家，其金融市场都是依靠信心支撑的“空中楼阁”。

如果市场发生恐慌，银行信用受到怀疑，甚至产生挤兑行为，则会造成广义货币大量消失，如果任一家银行因为挤兑破产，也会因为银行之间的业务往来传导到其他银行，同时造成市场更大的恐慌，从而形成恶性循环。恐慌蔓延得越广，持续的时间越长，金融危机的危害也就越大。

互联网时代，谣言是凭空制造恐慌最好的工具，因此要打击谣言，尤其打击金融方面的谣言是必须的。否则，“谣翻X国”真不是口号，而是可能成为现实。

理论上说，无论这个国家的经济基本面实际如何，只要能通过舆论制造出足够强的恐慌情绪，足以瘫痪任何一个国家的金融系统。但如果危急时刻有中央银行提供货币，向市场注入信心，使得人们相信自己的存款不会凭空消失，就能够消除恐慌，也就能阻止金融危机的发生或者减小其危害。

理解了救市的原理，同时我们就可以理解，制造金融危机，实际上就是一场操纵舆论的游戏：先不遗余力地鼓吹乐观情绪，制造虚假的超出实际情况的信心；然后再反向操作，打击市场信心，就可以制造出暴涨暴跌的行情，这就相当于庄家操纵股票收割散户韭菜一样。

在美联储这个世界最大的“庄家”面前，世界各国都成了“散户"！当然，庄家再神也有失手的时候，08年金融危机美联储救了贝尔斯登、AIG，却放着雷曼兄弟见死不救，那是因为雷曼承销大量的欧洲债券，本想搞一次定向金融爆破，引发欧债危机。虽然达到了目的，但没想到牵连如此之广，美国自身的问题也是相当严重，对于美国自身造成的损害严重超出预期。

资本主义生产方式又自带经济周期，顺应经济周期来制造金融危机，就更是事半功倍。因此，大金融资本必然是同时掌握舆论工具，最好还要掌握教育资源。

这也是为什么，私有化社会中，金融、媒体、教育乃至文化娱乐都是一家的原因。

正如虽然大部分人热爱和平，但是仍然有人发动战争一样，虽然大部分人厌恶金融危机，但是仍然有人致力于发动金融危机，因为这是打击对手、增长自身财富威力最大的“金融核武器”。

世界之所以每隔一段时间陷入金融危机，除了人们的贪婪与短视之外，金融危机符合一部分大金融资本的利益，是更重要的原因，因为它们会刻意制造或放大危机以谋取利益。

1688年“光荣革命”之后，以托利党为代表的英国传统政治势力——土地贵族，仍然具有很大的能量，令荷兰金融资本与英格兰本土金融资本的联盟——辉格党，难以有效推行有利于自身的政策。

于是，“南海公司骗局”粉墨登场，这一骗局与前文（可点击查看）所述的引发清政府倒台的“橡胶股票骗局”操作手法几乎是如出一辙。

辉格党控制的英国国会先是给南海公司授予大量特权，给予其完全超出真实情况的信用背书，给投资者描绘了一幅金灿灿的通往“黄金宝殿”的图景。

英国社会上下掀起全民疯狂追捧南海公司股份的热潮，有说“政治家忘记政治、律师放弃打官司、医生丢弃病人、店主关闭铺子、牧师离开圣坛，就连贵妇也放下了高傲和虚荣”。为了促销股票，南海公司又向有意购买股票的人士大举借贷，让他们有能力购买大手股票，然后再由他们分期还款。由于购买踊跃，股票供不应求，公司股票价格狂飙。从1月的每股128英镑上升到7月份的每股1000英镑以上，6个月涨幅高达700%。

除此之外，市场上还出现热炽的投机活动，数以百计的股份公司随之涌现，除了少部分从事正当生意的公司之外，但大部份都是混水摸鱼，旨在骗取公众金钱。这些被称之为“泡沫公司”的股份公司，大多模仿南海公司的宣传手法，在市场上发布虚假消息，声称正进行大宗生意，从而吸引市民购买股票。其中一些公司更荒诞不经地声称正研发“可以永久转动的车轮”，有些则甚至只表示“正进行有潜力生意”，但市民仍然盲目地追捧，使这些公司的股价连同南海公司股价一同上涨。这些“泡沫公司”在市场上计划吸纳的资金，高达3亿英镑。

在前期投资获利的示范者带动下，英格兰几乎所有的土地贵族都参与了这一投资，当然英格兰民众也大批参与其中，很多人不惜砸锅卖铁去银行借贷，也要购买这些公司的股票。在全民陷入造富狂热的同时，英格兰银行以及辉格党的那些金融贵族，却并没有参与其中。

南海泡沫期间伦敦街头销售股票的火热场面

就在泡沫的最高潮，1720年6月，英国国会通过了《泡沫法案》，主动刺破泡沫。从7月份开始，首先是外国投资者抛售南海股票，国内投资者纷纷跟进，南海股价很快一落千丈，9月份直跌至每股175英镑，12月份跌到124英镑。数以千计的投资者破产，许多累世名门望族损失惨重，有些人甚至变得一贫如洗。一批托利党官员因为参于投机较深受到牵连，要么被革职查办，要么远遁国外。

都成穷光蛋了还装什么贵族？于是，英国传统的土地贵族遭遇严重打击，托利党因此一蹶不振。

这场金融风暴，不是内战却胜似内战，甚至要比80年前那场伤亡无数人的英国内战，用兵不血刃的方式实现了更加彻底的“改朝换代”。

辉格党虽然说是荷兰金融资本和英格兰本土金融资本的联盟，但其实通过“光荣革命”，从荷兰登陆英格兰的那些国际金融资本才是主体。

所谓“光荣革命”，说白了，就是英格兰本土金融资本“引狼入室”，荷兰国际金融资本“鸠占鹊巢”，直到此役过后，英格兰彻底成为国际金融资本寄生的“傀儡国家”。因此，英格兰银行要是变成了国有银行反倒不正常了（1946年，英格兰银行被收归国有，然而那时候国际金融资本已经转移到美国了）。

之所以现代社会不像古代社会那样动辄战争流血，一言不合就拔刀相向，通过金融工具实现了过去只有拔刀动武才能实现的资源争夺，是其中很重要的一个原因。

金融贵族通过一场金融危机，巧妙洗劫了政治对手，在卷走大量财富的同时，动摇了托利党的根基，成为此次事件中的最大赢家。南海公司的所有股份被英格兰银行及东印度公司所瓜分。辉格党的罗伯特·沃波尔却因为在事件中成功收拾残局，使其声望日隆，继而成功于1721年起成为英国历史上首位首相，此后开启了长达五十年之久的辉格王朝，其间只有1762年至1763年间短暂失去了首相之位。

罗伯特·沃波尔

与“南海事件”几乎同时的“密西西比泡沫“，手法也基本类似。当时英法之间正在进行“第二次百年战争”，一个叫做约翰·劳的苏格兰银行家，在法国掀起了巨大的金融投机狂潮，最终使得法国财政陷入几乎破产的境地，经济和金融长期处于混乱状态，多年之后还难以复苏。政府信用遭受到难以修复的损害，各种反政府舆论宣传渐成燎原之势，为后来的法国大革命埋下了伏笔。

法国之所以最终在英法竞争中落败，这场定向金融爆破起到了很重要的作用。

美联储作为美国的中央银行，成立时间是1913年12月23日，比美国建国晚了一百多年。美国的中央银行建立过程，则比其他国家更为曲折复杂，体现了金融贵族与代表全体国民利益的政权之间的激烈博弈。

在美国建国初期，曾经先后成立美国第一银行和美国第二银行，用来履行中央银行的职能，但是先后被关闭。因为这两家银行均为私人所有，很多美国人担心，这样的银行只帮助美国东部经济发达地区的商人和富豪，而不为当时占美国人口多数的农民服务。

特别是美国首任财政部长汉密尔顿所建立的美国第一银行，其70%的股权属于欧洲人，这让很多美国人担心，该银行成为欧洲金融家族控制美国的一个金融工具，汉密尔顿就是欧洲金融贵族在美国的代理人。

位于费城的美国第一银行旧址

大家想想看，如果清政府成立一家中央银行，其股东大都是一些欧洲银行家，不用问啊，肯定欧洲列强在中国吸血的工具嘛！因此美国人民有同样的想法，也是很正常的。

美国第二银行解散之后的70多年，美国进入了一段自由金融时期。南北战争之后，美国从农业国逐渐变为工业国，经济规模扩大，交易量不断膨胀。

在自由放任的金融市场下，暴涨暴跌是家常便饭。随着美国经济的迅猛发展，金融危机的魔咒始终如影随形，1857年、1873年、1884年、1890年、1893年、1907年相继爆发大规模金融危机。

金融投机者们不怕股市暴跌，怕得就是股市太平稳。对于他们来说，暴涨暴跌的股市才是好股市，才能成为收割韭菜的狩猎场，于是他们刻意操纵股市，覆雨翻云（当然也有玩失手跳楼的时候）玩到飞起。但是这种玩法，始终是少部分人暴富，大部分人受损，对经济的伤害也非常大。在1893年的危机中，美国有超过500家银行相继倒闭，很多人的毕生积蓄一夜之间付诸东流。

但是，对于像摩根这样的真正金融大鳄来说，由于盘子已经足够大，而且已经深度与实体经济结合，形成所谓的摩根化“托拉斯”，他们已经不需要富贵险中求了，只要美国经济增长，他们就能安安稳稳地赚取巨额财富，而且他们手上的资源也足够进行救市。

关于皮尔庞特·摩根（即JP摩根）财富的各种传闻五花八门。有人说美国总统都得看他脸色行事，连英国财政部都欠着他的大笔资金。芬利·彼得·邓恩，是20世纪初美国著名的新闻记者、幽默作家，他在自己的作品里这么描写摩根：“皮尔庞特·摩根叫来了他的一名办公人员，他是国家银行的总裁。‘詹姆斯，从银行里拿出点钱来，去把欧洲给我买回来，’摩根说，‘我想把它重新组织一下，让它一直给我付钱。’”

但实际上，摩根的力量总是超过人们的想象力。摩根帝国包括摩根家族以及被称为摩根同盟的外围。摩根家族控制着包括银行家信托公司、保证信托公司、第一国家银行，总资产34亿美元。摩根同盟总资本约48亿美元，由国家城市银行、契约国家银行组成。

摩根帝国中，以摩根公司为轴进行董事部连锁领导，与大金融资本以下、超过20万的主力金融机构互相连结，这样就构成了结构庞大、组织严密的“摩根体系”。这一金融集团占有全美金融资本的33%，总值近200亿美元！另外还有125亿美元的保险资产，占全美保险业的65%。

生产事业方面，全美35家主力企业中有摩根公司的47名董事，包括U·S·钢铁、GM、肯尼格特制铜公司、德州海湾硫磺公司、大陆石油公司、GE等。摩根公司在铁路业上的渗入是尽人皆知的了。同时，通讯业方向它还拥有ITT（国际电话电报公司）、全美电缆、邮政电缆、AT&T（美国电话电报公司）等。摩根同盟的手下有510亿美元的总资产，属下有亚那科达铜山、西屋电气、联合金属炭化物等主要托拉斯企业。上述所有相加，合计所有总资产，扣掉重复部分，大恐慌前的摩根体系拥有740亿美元的总资本，相当于全美所有企业资本的1/4。

1907年金融危机中，皮尔庞特·摩根在危急时刻紧急召集最重要的几家金融公司的总裁开会，要求大家一起拿出资金帮助面临挤兑的银行。而摩根自己也身先士卒，拿出资金帮助金融市场渡过危机。摩根银行的角色就相当于2008年拯救金融市场的美联储。

被称作“世界债主”、“影子总统”的皮尔庞特·摩根

频繁爆发的金融危机让公众逐渐意识到，放任自流式的金融市场存在很大问题，要求建立中央银行的呼声越来越高。罗斯柴尔德家族、洛克菲勒家族、摩根家族、沃尔格家族等金融豪门纷纷欢呼雀跃：机会终于来了！

罗斯柴尔德家族具有悠久的历史和辉煌的过去。他们的先祖们利用圣殿骑士团这一工具，曾经用金融手段将整个欧洲都变成了经济殖民地。中世纪的国王们由于欠下了巨额高利贷，实际上成为圣殿骑士团的打工仔。1307年法国带头剿灭圣殿骑士团后，圣殿骑士团化整为零，变成一个个隐秘的金融家族，继续在暗中控制欧洲。曾经在15-16世纪叱诧风云的美第奇家族，也是圣殿骑士的后代。

国王向银行家借贷发动战争，银行家与国王分食战争红利，成为推动欧洲历史发展的主要驱动力，工业革命只是这一进程中的副产品。从百年战争到英西大海战，从三十年战争到拿破仑战争，每一场战争的双方都有金融的魅影，无数人命被推进血肉磨盘，化身一枚枚金灿灿的金币！

十九世纪是罗斯柴尔德家族最为辉煌的世纪，当时欧洲曾经流行这样一种说法：“欧洲有六大强国：大不列颠英国、法国、俄罗斯、奥匈帝国、普鲁士和罗斯柴尔德家族。”

事实上，罗氏家族已经成为凌驾于欧洲王室之上的太上皇，家族创始人梅耶·罗斯柴尔德更是有一句名言：

“只要我能控制一个国家的货币发行,我不在乎谁制定法律。”

罗斯柴尔德家族在美国建立私有的中央银行的计划，已经持续了上百年，前两次努力分别建立了美国第一银行和美国第二银行，可惜由于遭到强烈抵制，最终都已功亏一篑。美国第七任总统安德鲁·杰克逊，甚至将“我杀死了银行”作为墓志铭上的唯一一句话。

位于田纳西州纳什维尔的安德鲁·杰克逊墓地

从金融家族的角度来看，欧洲对美国的经济殖民，比对清朝的经济殖民还要早得多。只不过美国与他们可以说是同文同种，他们对美国吸血的同时，还可以将美国作为寄生之地；而中国由于从文化到人种都与他们存在巨大差异，因此只是作为吸血牟利之地罢了。

在十九世纪，金融家族在美国投资各种实业，助推美国的工业发展；另一方面，他们想方设法将清朝的产业通过坑蒙拐骗的方式，转移到自己人手里，或者用种种手段打击其直到破产，防止与本方企业竞争。

一个典型的例子是，赫伯特·克拉克·胡佛，美国的第31任总统，年轻的时候曾经在清朝官办企业的头牌——天津开滦煤矿中任职。趁着“庚子之变”时期的动乱，他成为金融家族的“白手套”，用八英镑的代价，将具有巨额盈利的开滦煤矿骗到金融财团手上，而他自己也在这场惊天的诈骗中获利丰厚，在1913年离开天津时，个人资产已达400万美元。这笔巨额财富也成为胡佛从政并最终当上美国总统的基础。

从诈骗犯到总统，胡佛的人生可真是精彩……

十九世纪末的美国，无论是资源禀赋、地缘形势还是经济实力，已经超越英国，成为金融家族们眼中头号理想的栖息之地，通过海权控制全世界的金融中心。在美国建立私人控制的中央银行，再一次被提上议事日程。

由于罗氏家族树大招风，不宜抛头露面，建立美联储的重任，落到了曾经是罗氏家族跟班的沃尔格家族身上。而背后的实际策划者，则是伦敦的罗氏家族掌门人——阿尔弗雷德·罗斯柴尔德。

西奥多·罗斯福和威尔逊总统两朝的金融顾问加里森（Colonel Ely Garrison）指出：“在奥尔德里奇计划在全国招致愤恨和反对的情况下，是保罗·沃伯格先生把《美联储法案》重新组合起来的。这两份计划背后的天才智慧，都来源于伦敦的阿尔弗雷德·罗斯柴尔德。”

日后操纵若干世界金融危机的美联储，本身就是在一场刻意制造的金融危机中诞生的。

（未完待续）

本文由本人原创，首发于民银旅行

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本文为知春路风云系列，前文见：

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