一是一般投资者（MainStreetInvestors），二是专业人士（MarketProfessionals)，包括交易商、投资顾问、交易人员、律师与会计师等。这些人的行为通常会影响一般投资者。

Bitfinex实际上并没有将这些比特币移交给交易者。相反，Bitfinex将这些比特币存放在自己控制的钱包当中。CFTC表示，Bitfinex提供相关服务却并未注册期货佣金商，违反了商品交易法。

——要求自2018年6月30日起，支付机构受理的涉及银行账户的网络支付业务全部通过网联平台处理；各银行和支付机构应于2017年10月15日前完成接入网联平台和业务迁移相关准备工作。

简普科技营收增长主要源于推荐服务收入的增长，第三季度后者达4.384亿元，同比增长429%，包括贷款和信用卡推荐服务收入。其中，贷款推荐服务收入第三季度为3.77亿元，同比增长477%。

——指出风险备用金与网贷机构的信息中介定位不符，不得继续提取、新增风险备用金，已提取的应当逐步压缩。Fintech前线想问的是，喊了许久的打破刚兑，会从网贷开始，还是会以履约保证险等形式继续存在？

6、排查小贷公司是否将授信审查、风险控制等核心业务外包，是否通过“抽屉协议”等方式接受无担保资质的第三方机构提供增信服务以及兜底承诺等变相增信服务，第三方机构是否向借款人收取息费

收购公司主营业务：是一家金融服务集团，由大通银行、J.P.摩根公司及富林明集团在2000年完成合并。摩根大通一直在全力探索与fintech企业的合作，涉及的领域包括支付、区块链、汽车金融、网贷等。

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（三）由国务院直接领导公共部门政务信息公开和联合惩戒制度建设工作，并将公共信用信息公开工作纳入政务信息公开工作内统筹推进，赋予相关部委及有关专业机构协助国务院督办及评估这两项工作的职责。

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12月6日，"中小银行互联网金融（深圳）联盟"（IFAB，下称"联盟"）在深圳召开联盟成立大会。该联盟由中国平安（601318.SH）发起设立，主要目的是在金融科技领域推动中小银行转型。

GFI是零壹财经·零壹智库于2016年1月推出的国内首个金融科技指数，主要包括投融资活跃度、投融资成熟度、社会认知度等子指数。GFI以2016年1月为基期，基数为100，每月发布一次。

结合银监会此前发声，“现金贷”的整治与监管从机构、业务等层面进行；方向上放贷业务牌照制经营与金融消费者权益保护并重；思路上功能监管与行为监管并举；操作上按照问题导向原则，使用负面清单形式等。

——对征信的基本理念和基本规则了解不够，而且也不太遵守，在没有以信用登记为基础的情况下，在数据极为有限的情况下，根据各自掌握的有限的信息进行不同形式的信用评分并对外进行使用，存在信息误采误用问题。

各地网络借贷风险专项整治联合工作办公室应当结合《关于开展"现金贷"业务活动清理整顿工作的通知》(网贷整治办函〔2017〕19号)要求，对网络借贷信息中介机构开展"现金贷"业务进行清理整顿。

业务详情：是印度尼西亚国内最大的比特币交易所。该公司的数字加密货币技术可以应用于支付系统和跨境汇款业务中。此外，Bitcoin.co.id平台上还可以交易以太币、莱特币和瑞波币。

２．实际放款金额与借款合同金额不符，部分平台在给借款人放贷时，存在从借贷本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金等金额，造成借款人实际收到的借款金额与借款合同约定金额不符，变相提高借款人借款利率。

美国道富集团成立于1792年，现为全球最大的资产管理集团之一，拥有纽交所上市公司道富银行（代码：STT）等多个子公司。道富集团自2002年起在伦敦举办传媒机构新闻奖，并从2012年起设立亚太区奖项。

也要注意的是，支付宝可以终止来分期在此页面出现，根据其校园服务战略和趣校园完成支付宝制定的业绩指标的情况。如果任何一方违背了协议，另一方也可终止协议。但总体来看，主动权是掌握在支付宝手里的。

第二，报告称P2P网贷经常违反《诚实借贷法》和《公平信贷机会法》，类似掠夺性贷款，Peter反驳称实际上P2P网贷平台通常是跟银行合作由银行完成放款的，而这意味着这些网贷平台必须满足相关合规要求。

3、对征信的基本理念和基本规则了解不够，而且也不太遵守，在没有以信用登记为基础的情况下，在数据极为有限的情况下，根据各自掌握的有限的信息进行不同形式的信用评分并对外进行使用，存在信息误采误用问题。

第三部分研究了全球征信前沿商务模式和信用服务技术，探讨了信用服务聚合、调查性信用报告机构和催收机构在国外的实践及在我国应用的状况，盘点了人工智能、云计算、大数据、区块链和生物识别在信用服务业的应用。

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“由于个人征信与个人信息保护密切相关，所以个人征信市场绝对不能走“先乱后治”的道路。对个人征信准入的态度，实际上是对个人信息保护的态度，是对人民群众切身利益的态度，也是对维护社会稳定的态度。[5]”

10月13日，SoFi表示由于几位高管离职，正在撤回对银行牌照的申请，并表示申请银行牌照仍然是有吸引力的可选项，当时机成熟时，这项决定也不会改变SoFi将在不远的将来联合银行推出存款账户服务的计划。

公开数据显示，上半年国美金融交易总额264.36亿元，较2016年同期增长1280%；上半年累计发放贷款同比增长885%；累计注册用户442万，上半年新增用户63万，同比增长1388%。

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——10月23日，趣店方面同意接受新浪科技对CEO罗敏的专访，几个小时后，趣店方面突然称：罗敏临时有事，所有既定媒体采访全部取消，包括新浪科技一对一专访。此外，罗敏在静默期不会再发声。

党的十九大对金融改革开放和防范系统性风险明确了顶层设计。坚持党中央对金融工作的集中统一领导，增强“四个意识”，落实全面从严治党要求，确保国家金融安全。

1980年之前，美国境内几乎所有借出的钱来自于需要被偿还的机构。人们从受监管的银行借钱，就必须要还钱给银行。那时还有债券买卖——人们购买企业债券，也就是借钱给企业，那么这些人就拥有被偿还的权利。

Third为代表的14家银行都和Greensky达成了战略合作协议，为Greensky提供低息贷款，用于放款，或是直接购买Greensky的贷款。SunTrust给Greensky的credit

4、11月20日，北京，零壹财经将举办“2017新金融峰会·消费金融：鏖战、竞合与出路”。详情请戳http://www.01caijing.com/article/18002.htm#mt4

AND的主打产品为LendMN，是一款个人小额贷款平台移动应用。LendMN上线于2016年11月，至今已协助处理了价值190万美元的无抵押贷款，其月度费用浮动不定，但通常在3%-5%之间。

首席风控官Kevin和首席人才官Jing，内部情况可想而知。引用公司高管的原话，“我们现在一团糟，风控部门要扩充。”原本高调宣传，紧锣密鼓进行的银行牌照申请也撤回了。估计申请了，监管部门也不会批准。

3、11月20日，北京，零壹财经将举办“2017新金融峰会·消费金融：鏖战、竞合与出路”。详情请戳http://www.01caijing.com/article/18002.htm#mt4

中央提出建设“一带一路”号召以来，各方面都积极响应，推动各项政策落地生效。“一带一路”是开放之路，涉及大量的新型金融合作，会带来进一步开放的需求，也为我国金融开放和国际合作提供了新的机遇。

北京时间10月14日早，美国证券交易委员会（SEC）挂出拍拍贷首次公开募股（IPO）招股书。招股书显示，拍拍贷计划最大筹资额为3.5亿美元，计划在纽交所上市，股票代码为“PPDF”。

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所有提供新规所规制的放贷活动的银行、信贷协会、非银机构和这些机构的服务商都受新规规制。不管机构持有州的何种牌照，也不管它们是不是在线上经营、有没有实体网点，只要从事上述业务，都受CFPB新规规制。

在贷款违约追回方面，P2P公司也需要保证其员工获得了适当的培训用于处理相关的问题。应该用合法合规的方法和借款人（获得资金方）接触，不得使用骚扰、不正当的时间、不正当的手段强制回收贷款。

所以我想，我做早期投资的心得是要需要有非常大的耐心，同时要做企业家的长期合作伙伴，在这个过程之中，有极大的满足感，当然也有财务方面的回报，首先是创造一个项目、创造一项服务、创造市场的满足感。

10月4日，印度储备银行（RBI，印度央行）发布了P2P监管指引。此前，8月24日，RBI发布了一份有关P2P监管的通知。这两份文件都是根据《印度储备银行法》（1934）编制的。

报告显示，2017年上半年，银行业理财市场累计发行理财产品11.92万只，累计募集资金83.44万亿元，平均每月募集资金13.91万亿元。理财产品存续余额28.38万亿元，较年初减少0.67万亿元。

原来是对小微、涉农信贷达标的定向降准，现在改为对“普惠金融领域贷款”，相当于在原来小微、涉农的基础上，新增了创业担保（下岗失业人员）贷款、建档立卡贫困人口消费贷款和助学贷款（均按央行口径）

美国西部时间9月25日下午，零壹财经·零壹智库联合宜信公司在旧金山发布了《巅峰对决：中美金融科技比较研究》报告。本次推送包含报告的PPT和PDF版本，PPT版本是简版，PDF版本是全版。

雷励金服成立于2014年底，通过“金融+技术”的力量助力中小微物流企业发展升级，涉及个人卡车贷款、供应链金融两个系列产品共计22000多笔，且单笔金额在12万元左右，服务物流小微企业近1000家。

9月20日，网传人民银行广州分行、银监会广东监管局共同发文，严查消费信贷流入房地产的现象。通知明确要求，原则上将不发放超过100万元或期限超过10年的个人综合消费贷款。

比特币是难以被封杀的，如果某国“取缔”它，该国居民又有拥有它的需求，它只能在地下交易，这更难监管。所以，可以设想的一个推断是对比特币交易所实行牌照制监管，并适时储备比特币。

9月17日，零壹财经将携手孜本家举办闭门会——万亿农村金融市场：你问我套路有多深。会议将邀请诸多资深业内人士，站在行业龙头、投资机构、创业公司等不同的视角，解码农村金融的最新发展趋势与投资机会。

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