近期，以传销形式为手段的新型互联网欺诈乃至违法犯罪行为频发。部分组织和个人打着“虚拟货币”、“数字货币”等旗号，以高额利益为诱饵，利诱、欺骗广大群众缴纳入会费用成为会员，并鼓动会员发展下线，骗取钱财。据媒体报道，近年来云集微店、环球捕手、摩能国际、全球时刻、博邦商城、万福会等也陷入疑似传销风波。另据中国电子商务研究中心发布的《中国网络传销调查报告》数据显示，早在2010年国内参与网络传销的人员超过4000万，经工商查处公布的涉案金额达60亿元，致使大量受害者深陷泥潭。2018年悄然而至，我们为大家带来2017年度十大互联网传销案例（上篇）。
其他
案例一、钱宝网
【案例简介】2017年12月26日，张小雷向南京市公安机关投案自首。南京市公安局官方微博一公布出这个消息，一时成为全社会关注的焦点。张小雷于2010年在江苏省工商局注册成立江苏钱旺智能系统有限公司，2012年在南京市工商局注册成立南京钱宝信息传媒有限公司。2012年初，钱宝网开始正式运营。
钱宝网对外宣称，已吸引了2亿会员用户，日活跃用户达1000万，入驻48万余商家，截至9月平台流水超过500亿元。2015年，南京当地多家媒体曾接到相关部门发的“封杀令”，要求取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。2016年3月，为避开南京监管部门的监管，“钱宝系”企业总部和所有公司高管均迁至上海市办公。同年11月，钱旺和钱宝两个公司的注册地变更至四川省成都市金堂县，名称分别变更为成都钱坤智能系统有限公司和钱乾信息技术有限公司。2017年4月，钱宝被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录。“我账户里还有2300多万‘钱宝币’，都提不出来了，现在除了后悔也没有别的办法。”2017年的最后一个晚上，钱宝网投资者刘女士这样向新京报记者诉苦，钱宝的投资规则是投资者在钱宝网上的收益是以“钱宝币”形式体现的，100钱宝币等于1元钱。
从南京警方的介绍来看，结合张小雷本人供述和初步调查结果，钱宝网以完成广告任务获取高额收益为诱饵，收取用户保证金，吸收新用户资金，用于兑付老用户本金及收益，向不特定公众吸收巨额资金，涉嫌非法集资犯罪活动。
【律师点评】中国电子商务研究中心特约研究员，北京亿达（上海）律师事务所董毅智律师认为：随着人们的投资理念不断加强，各种理财平台层出不穷，民间的理财平台占据很大的比重，本次的钱宝网垮台之后，产生了一系列的连锁反映，很多理财平台相继地倒下，集资平台跑路、违约形成了一股趋势。钱宝网刚成立的时候，有知情人士透露，曾经推出过投资100万元，年回报率100%的项目，这实际上基本上是不可能的项目，钱宝不断地演变，从最初的单纯缴纳押金看广告做任务取得利益的平台，逐渐的变成了以微商、股权投资为主的高额回报承诺的“P2P+微商”平台，逐渐转变成非法的模式，圈住了很多老百姓的钱，钱宝网的这种返利来自于新的用户，用新的用户的投入保证金来付给老用户的收益，这实际上就是一个巨大的骗局。现在的集中问题是对于钱宝网实际控制人张小雷及其公司负责人的追责和投资者的资金找回和损失弥补问题，根据现在的情况，张小雷很有可能被认定为集资诈骗罪，如果投资者想追回投资款，需要等待司法机关启动追赃程序，按照比例退还给投资者。
案例二、五行币
【案例简介】近期，在公安部统一部署下，多地公安机关对“五行币”系列涉嫌传销案依法进行查处，抓获化名为张健的宋密秋等百余名犯罪嫌疑人。这个“五行币”传销组织曾推出多个传销名目，波及全国32个省份，聚敛赃款数十亿元。它把入门费分为500元、2500元、5000元3个级别，声称会员缴纳资金后能获得虚拟货币——“五行币”，而缴纳5000元的还能得到一枚五行金币。
“山寨币”涉嫌传销的情况正在全国多地出现。据统计，截至2017年９月，全国公安机关共立案侦办传销犯罪案件5900多起，涉案金额近300亿元。其中，以各种“虚拟货币”为名实施的传销犯罪比例不小。2017年各地公安机关依法查处了“五行币”“维卡币”“亚欧币”“钛克币”等一批重大案件，涉及币种107个。
【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员，北京亿达（上海）律师事务所董毅智律师认为：随着比特币的走热，各种数字货币层出不穷，但是这其中有真有假，“山寨币”也利用这个时机，主打数字货币的特点，进行商业诈骗，利用“山寨币”从事网络传销是传销的一大新变种，迫切需要工商、公安、金融等部门建立联合监管机制和联动打击机制，把犯罪行为扼杀在萌芽状态，防止其裂变式增长。从各地查处的案件情况来看，此类传销依然采用拉人头、发展下线的传统模式，不过借助虚拟货币、区块链等新概念进行包装，具有很强的迷惑性，不少投资者被骗却不自知。加强严密的监管，建立完善统一的虚拟货币监管体系势在必行。
案例三、维卡币
【案例简介】维卡币传销组织系境外向中国境内推广虚拟货币的组织，传销网站及营销模式由保加利亚人鲁某组织建立，服务器设立在丹麦的哥本哈根境内，对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。该组织声称维卡币升值空间大，诱骗他人投入巨额资金到其设立的网站，并设立门槛，会员注册后不能退会、退款。要成为维卡币组织会员，必须在老会员的推荐下，缴纳不同级别的“门槛费”以获得相应级别激活码，注册成为不同级别的会员。2015年7月份，犯罪嫌疑人于某加入“数字货币维卡币理财”项目的传销组织以来，采取以维卡币为道具商品，缴纳入会费，承诺给予会员高额返利，以“拉人头”发展下线为返利依据的方式，欺骗他人投资加入传销组织。2016年4月份，于某在山东烟台下属的海阳市温州商贸城成立维卡币商务信息咨询服务部，继续组织、领导该组织的传销活动。2016年6月份，其又加入“UM理财”的传销组织，在其服务部内组织、领导维卡币、UM传销活动。至2016年12月份，于某维卡币传销组织会员人数达458人，传销资金数额累计达800余万元；UM传销组织会员人数达373人，传销资金数额累计达1600余万元。
维卡币理财项目和UM理财项目的注册和购买方式主要都是通过互联网的网站进行的，维卡币组织的经营其实质是以投资虚拟货币为名，要求参加者缴纳一定费用获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据，将上述计酬和返利以分期支付方法进行发放，以高额返利为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。
【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员，北京亿达（上海）律师事务所董毅智律师认为：“维卡币”传销组织系境外向中国境内推广虚拟货币的组织，其经营实质是以投资虚拟货币为名，要求参加者缴纳一定费用获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据，将上述计酬和返利以分期支付方法进行发放，以高额返利为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。维卡币此种经营模式符合传销活动的特征，其行为均已构成组织、领导传销活动罪，这种互联网传销组织是在互联网时代下的一个新的产物。
案例四、五化联盟
【案例简介】“五化联盟”是一个跨国传销组织。“五化联盟”公司无任何经济实体，也没有任何股权，传销组织者和参加人员所获收益，都是层层下线人员加入时所交纳的高额门槛费。
2016年5月，“五化联盟”网站开始运行，康某制作了各种宣传资料，召集肖某君、陈某等骨干成员在深圳、珠海等地当面授课，大肆宣传云数贸“五化联盟”传销模式。2016年5月至2016年12月，该组织通过QQ、微信等渠道先后发展注册会员20余万人，层级达130级，涉案金额5.2亿元，涉及全国34个省份，以及马来西亚、新加坡、韩国、美国、英国、加拿大、意大利、澳大利亚等8个国家。2016年12月，宋某在泰国出狱后，认为“五化联盟”的传销组织特征过于明显，极易受到查处打击，于是指使康某、司某关闭了“五化联盟”网站。2017年4月，专案组经过一个多月侦查，掌握了该网络传销组织的犯罪证据，基本查明了犯罪事实。2016年4月,张宏斌通过微信转账500元入会。500块钱的投资,拉两个人入会就能回本,还能享受分红和股权激励,这让他深感“投资小、回报快”。仅半年时间,张宏斌就在四川眉山市丹棱县发展了200余名会员,获利5000余元，仅仅为了5000元卷入传销，值得么？
云数贸“五化联盟”注册会员所交纳的钱和获得的奖金，在网站后台系统中全部以电子币形式显示，1元人民币对应1个电子币，会员注册入会必须先交钱后注册。会员注册需交纳500元入会费。而之后推荐其他人入会，就会获得相应的奖励，入会后买的股票也会升值，给人以诱惑。
【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员，北京亿达（上海）律师事务所董毅智律师认为：五化联盟的运作方式与五行币、维卡币相似，均采用不合法的传销的形式，利用人性的贪婪，卷入大量资金，不合法的投资项目，投资者不要贪图小利，切勿听信诸如“高利息”“高回报”的谎言，投资有风险，出手须谨慎。对于手头资金并不宽裕者，最好不要拿出自己微薄的积蓄，如退休养老钱等轻易投资，确实想投资的要走正规渠道，出手前先要向相关部门咨询了解清楚，谨防上当受骗；不要去参与所谓的“免费健康讲座”“免费参观旅游”“免费聚餐”等活动。防止上当受骗。
案例五、云在指尖
【案例简介】2015年4月，湖北省咸宁市工商局接到举报，称广州云在指尖电子商务有限公司在咸宁地区涉嫌从事传销活动。咸宁市工商局执法人员根据举报线索调查发现，当事人开办的云在指尖网上商城在销售商品时给上线会员返还佣金，其经营活动具有明显的“层级关系”“入门费”“团队计酬”等特征，涉嫌传销。
经查，2014年10月31日，当事人开办的云在指尖网上商城运营上线。该商城是云在指尖公司自行开发的具有在线购物、在线支付等功能的综合性电商平台，利用微信进行推广，运行数据存储在阿里云公司服务器中。截至2016年2月2日，该商城在售商品16类6000多种，供货商150余家。在指尖网上商城规定，参与人员获得佣金的最低条件是必须在商城中累计消费满128元成为“指尖管家”。“指尖管家”可获得下线8层内人员以购物形式交费加入的报酬，要获得无限层的报酬必须提升会员级别。会员级别的晋升途径，一是增加累积消费金额，二是增加直接和间接发展的“指尖管家”数量。截至2016年2月，云在指尖网上商城浏览数达1.4295亿人次，关注人数达2476.08万人，人员层级总数为52层。用“只要一部手机，一个微信账号，消费128元就能代理整个商城产品，在家里发链接，就能轻松月入上万，甚至十几万！”的宣传语，诱惑了260万人，陷入微商传销骗局。
【律师点评】对此，中国电子商务研究中心特约研究员，北京亿达（上海）律师事务所董毅智律师认为：随着移动互联网的普及，传销触角伸向移动终端，开始“微传销”时代。涉案金额达6.2亿元，会员260万人，遍及全国34个省级行政区域，社会影响很大。由于网络传销没有地域限制，涉案资金的关系错综复杂。“云在指尖”规定，会员每推荐一人成为“指尖管家”（第一代）时，可拿40%的利润。第一代管家推荐新管家（第二代）时，会员可分10%的利润。发展第三代至第五代，都可以提取10%的利润。按此模式，部分人员因发展下线获得返利金额达两百余万。2016年9月12日，微信公众平台发布了《关于整顿新型多级分销欺诈行为的公告》，公告中明确指出，针对通过公众号利用微信关系链发展下线分销进行盈利或诱导用户关注、分享的行为，将对帐号采取限制功能、永久封号等处罚。可以说，网络的安全需要每一个人的保护，无论是个人还是第三方平台，都需要不断地进行改变。（文/中国电子商务研究中心法律权益部分析师 姚建芳 互动微信：yjf8936）
2017年度十大互联网传销案例与点评（下篇）明天奉上，敬请期待
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