中央定调内循环，今年最后5个月，杭州楼市只剩下一个字！
◎Tips：今日共5盘正在登记，明细见文末
01
有一只股票叫小熊电器。
虽然名字里有个“熊”，但它却是不折不扣的大牛股。自去年8月上市以来，股价累计涨了近350%。光今年，就翻了两倍。
小熊电器的主营业务是各类网红小家电。一款电热饭盒，疫情期间的销量就呈指数级增长。还有一款打蛋器，我朋友圈里做了一项小调查，居然有近一半的人家里有。
在这些的共同带动下，今年上半年，小熊电器的业绩增长了一倍，而且预计未来两年还将持续。
难怪股价飞上了天。
02
像小熊电器这样，在疫情影响下，订单和业绩暴涨的股票还有不少。如今，它们又获得了一股最高级别的动力输入。
就在前天，中央召开了年中政治局会议，整个市场都在等着下半年的定调。
会上明确：加快形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。
再结合上周，在北京召开的企业家座谈会上，最高领导再次强调：在当前保护主义、世界经济低迷、全球市场萎缩的外部环境下，我们必须发挥国内超大规模市场的优势，通过繁荣国内经济、畅通国内大循环为经济发展增添动力。
基本可以判定：内循环将成为接下去中国经济的主要构成。
先厘清两个“W”：什么是内循环和为什么要大力发展内循环？
内循环，从字面意思看就是“自给自足”。这个不难理解，去年层楼推出省内楼市巡视的稿子时，就发现很多县市，比如湖州、丽水等，它们的楼市就是以内循环为主的，买家主要是本地人。
再比如茅台，生产出来的白酒也主要供国内市场，也是内循环的典型。
但还有很多商品不一样。比如服装、机械设备、家居用品等，中国都是第一大生产国和出口国，有很大一部分原来是卖给外国人的。
但疫情之下，各国纷纷闭关锁国，既封锁航线也冻结物流。曾经引以为傲的全球化，遭受巨大冲击。
这个时候，就很矛盾了。不生产，就业和经济发展都会受到影响；继续大量生产，销路又有问题。
所以，只要靠内循环了。也就是利用国内巨大的消费市场，对冲掉一部分因为保护主义而失去的领地。
03
但是，内循环是需要钱的呀！
于是，新的矛盾又产生了。居民要有更多的、可花的钱，无非两个途径：开源或节流。
目前的大经济环境下，收入大幅增长的基础不具备，开源被堵死了。惟有节流，或者说把原本用于其他领域的收入，转用到内循环上。
居民在哪里花的钱最多？买房！还房贷！
人民银行的《2019年中国城镇居民家庭资产负债情况调查》显示，房贷是家庭负债的主要构成，占到家庭总负债的75.9%。
以杭州为例，2019年，全市常住居民年人均可支配收入为59261元。一个三口之家，全年可花的钱有近18万，不算少。
但同时，杭州的居民资金杠杆率（存款和贷款的比值）达到了136.7%，位居全国前列。很多家庭，每个月房贷一交，收入就少了一大半。
说到这里，关于为什么会在最近一段时间，国家吹响楼市调控集结号的基本逻辑清楚了吧。
一开始，各个最近楼市比较火的城市，包括杭州在内，纷纷出台调控政策或打补丁，试图降一降温。
但这样显然不够。一纸会议通知，让杭州等10城去北京开了会议，副总理直接挂帅。明确下半年总体基调：
住房不炒、不用房地产刺激经济、稳地价稳房价稳预期。
再接着，央媒舆论跟上，狠批楼市运行中的异象。
所有这一切，都为了接下去内循环能顺利地搞起来。
04
最近一段时间，持续关注杭州楼市的人都有一个明显感觉，无论是有意为之还是纯属巧合，市场慢慢在降温。
一个很典型的例子是，最近几天，新预售证申领的数量和登记的楼盘，都少了起来。尤其是豪宅项目，更是鲜见身影。
像本月23日-26日，登记楼盘量分别为7个、9个、17个和12个；而从28号开始到31号，只有3个、4个、4个和4个。
此前，根据安居客发布的《2020杭州上半年理想安居指数报告》，1-6月杭州登记摇号家庭超过37万。
但“7.2新政”至今，除了和光尘樾等少数红盘外，大多楼盘的中签率较之前都有所升高。尤其是3万5以下的新盘，中签率上涨明显。
作为进京开会的10城之一，有一点毋庸置疑的是，杭州的楼市，是被决策层持续关注的。
所以，今年最后5个月，杭州楼市只剩下一个字：稳。
05
我的理解，稳主要会体现在以下几个方面：
第一是房价。杭州新房限价一直比较严厉，且后面那根线是可控的，不会有大问题。
关键是二手房。从数据看，二手房成交量已经连续四个月突破万套，这从某种意义上说，有点赶顶的味道。
下半年又恰逢交付高峰，所以我对二手房后市持谨慎态度。惟一例外的可能是学区房。公民同招和民办锁区正在进一步重塑杭州学区房的价值。
第二是摇号热度。
像上半年某公馆那样轰动全国的6万人摇，一定不会出现了。这一点，通过红盘齐发、严格冻资等手段，已经证明了是有效的。
对开发商来说，这也是乐见的。一个红盘，2000人摇还是5000人摇，都不会影响其售罄的结果，省掉3000人的登记工作有什么不好呢？
对购房者来说，也未必是坏事。以前可以同时登记好几个盘，但由于人数多，陪跑概率也大。
现在红盘齐发时，选择哪个确实要多费思量，但相对来说，中签的概率也加大了。
第三是不要出现负面事件。
这一点明显也感觉已经收紧了。就在本周，杭州公布了7户家庭因虚假登记被查处的结果，这些家庭一年内不再受理限购查档申请，也就无法参加摇号。
毕竟整体基调摆在哪里，因为类似虚假这样的事被上热搜，是哪个城市都不想看到的事。
06
最后，再划几条这次年中政治局会议的重点：
1、当下我们遇到的很多问题是中长期的，要从持久战的角度来加以认识并对待。
2、货币政策要更加灵活适度、精准导向。和之前的表述相比，删掉了“运用降准、降息、再贷款等手段”，这意味着货币宽松将慢慢告一段落。
降准降息估计看不到了，流动性虽不至于一下子迅速收紧，但后续弹药肯定少了。股市、楼市都会受到影响。
3、要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，促进房地产市场平稳健康发展。这样的表述，和上次会议一字不差。
反正我觉得，中央这次是铁了心，居民资产向资本市场继续转移的概率，又加大了。
▍今日可登记楼盘
C E N G L O U · C H I N A
| 案名 | 均价 | 摇号情况 |
| 前湾江上湾 | 高层28809 多层35842 | 板块：萧山科技城 房源：高层217套、多层42套 户型：高层105-121㎡、多层154-169㎡ 登记方式：验资80万 登记日期：7.31-8.2 |
| 中铁诺德雅逸府 | 24000 -28000 | 板块：萧山 房源：923套 户型：87-138㎡ 登记方式：冻资首套60万，二套120万，全款180万 登记日期：7.31-8.2 |
| 融信旭辉·湖悦章府 | 25200 | 板块：萧山 房源：208套 户型：96-126㎡ 登记方式：冻资无房无贷70万，二套140万，一次性210万 登记日期：7.31-8.2 |
| 滨江·春语蓝庭 | 33000 | 板块：华丰 房源：246套 户型：98-119㎡ 登记方式：冻资90万 登记日期：7.30-8.1 |
| 竹韵小筑 | 15100 | 板块：临安 房源：60套 户型：89㎡ 登记方式：验资40万 登记日期：7.31-8.2 |
▍观点·问答·导购·土地·市场
C E N G L O U · C H I N A
▍房价「下跌」&地铁4期猜想系列
C E N G L O U · C H I N A
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文∣乐福
编辑∣二叔
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部分图片来自网络