浙富豪海外3亿购房，被巨额罚款！转移资产最省力的方法可能是…

中国国家外汇局于5月20日通报了17起外汇违规典型案件，其中包括5起银行案例、6起企业案例、6起个人案例，总罚款金额高达8444万元。

其中最高一笔罚款案例是一家公司虚构贸易背景对外付汇9285.8万美元，被罚3734万元人民币。

此次通报还首次出现因实控人未按规定办理登记形成逃汇的案件。被通报的五家银行既有国有大行，也有股份行，有三家都涉及虚假转口贸易付汇。六起个人违规案例有四起都与地下钱庄有关，还有一人在四年多时间里累计私自购汇3.12亿元用于境外购房等用途，被罚款2500万元。

五家企业因逃汇被罚

此次被通报的六家企业有五家均因为虚构贸易背景对外付汇，构成逃汇行为被处罚，而且处罚信息都被录入央行征信系统，给企业信用留下“污点”。

通报显示，广州飏帆贸易有限公司使用虚假提单，虚构贸易背景对外付汇9285.8万美元。处以罚款3734万元人民币。这笔罚款也是本次通报案例中最高的一笔。

通报还显示，山东清源集团有限公司被处以罚款309.74万元人民币。宁波慧力国际贸易有限公司被罚款509.84万元人民币。北京欣华阳商贸有限公司被罚款213.65万元人民币。泰豪电源技术有限公司被处罚款80万元人民币。

此外，乡村基（重庆）投资有限公司实际控制人违规向境外母公司汇出利润，构成逃汇行为，被罚款302万元人民币。这也是首次出现因实控人未按规定办理登记形成逃汇的案件。

私自购汇3.12亿境外买房被狠罚

此次通报的六起个人违规案例多是通过地下钱庄非法买卖外汇，这六个人都登上了外汇局“关注名单”管理，处罚信息也都被纳入央行征信系统。

通报显示，刘某通过地下钱庄分12笔汇入767.17万港元，被处以罚款49.14万元人民币。

湖北曹某通过地下钱庄非法买卖港元34笔，金额合计899.32万元人民币，被处以罚款71.95万元人民币。

重庆籍彭某于通过地下钱庄购买美元16笔汇往境外，金额合计1383.58万元人民币，被处以罚款96.85万元人民币。

安徽籍张某通过地下钱庄多次非法买卖港元，金额合计376.24万元人民币，被处以罚款45.2万元人民币。

此次最大一笔个人罚款接近2500万元。浙江籍洪某向他人账户支付3.12亿元人民币，私自购买外汇，用于在境外购买房产等，被处以罚款2497万元人民币。

孙某利用34名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计244.62万美元，用于境外投资等，被处以罚款83万元人民币。

资产转移老大难，有什么办法吗？

对于想要在加拿大购房定居的人来说，个人资产向海外转移一直是一件老大难问题， 蚂蚁搬家、地下钱庄这些以前华人常用的各种换汇手段，现在全部都被封锁得明明白白的。实际上，想要将大额个人资产转移到海外，这里有一个最省力的方法。

根据中国2004年发布并实施的《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，这三类人是可以直接将大额个人资产转移到境外：

从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；

从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；

从大陆赴台湾地区定居的自然人。

就各位想要在加拿大买房的读者而言，提出资产转移申请的前提是已经拿到枫叶卡，那些处于刚拿到移民签证、申请海外身份的阶段的朋友只能等拿到身份再说了。

我已经是合法移民了，如何进行财产转移呢？

具体流程汉加君在之前发布的文章中也有详细介绍，点击链接查看【实操】将中国资产转至加国  友情提示3大关键点。

简单来说就是，如果你已经取得海外身份，那么就可以将在中国境内继承的遗产和取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，向户籍所在地外汇局办理申请核准，通过外汇指定银行购汇和汇出境外，汇往继承人或移民居住国或地区申请人本人账户。证件齐全的话，大约20个工作日就能办理下来。

这些年来随着中国国内房价越来越高，很多人选择变卖国内的房子，然后直接把资产转移到国外投资。

虽然近年来国家外汇管理局对换汇购汇的管控越来越严格，但是想要合法转移财产依然有渠道可行，大家切勿为了贪一时之便利，在法律的边缘疯狂试探。

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