一周情报丨并购贷款新政；华融复牌；华人置业因恒大巨亏

来源丨不良资产行业观研综合

过去的一周

不良资产行业发生了哪些事情？

又有哪些值得我们关注？

一周新闻来喽

01

【并购贷款不计入“三条红线”】

媒体报道，目前部分银行已告知一些大型优质房企，针对出险企业项目的承债式收购，相关并购贷款不再计入“三条红线”相关指标。企业并购主要有两种模式，一种是资产收购，一种是承债式收购。过去几年，房地产行业上演了一幕幕大鱼吃小鱼的场景，但大多数都属于资产收购。所谓承债式并购，是指收购方在股权并购中，承担或清偿目标公司的债务作为其购买股权对价的部分或全部，此举主要应用于对资不抵债企业的收购中。

02

【华融复牌后大跌】

中国华融本周正式复牌，复牌首日股价一度下跌超50%。中国华融表示，管理层始终高度重视和关注公司在资本市场的表现，但二级市场公司股价既取决于公司经营业绩等内在因素，也取决于宏观经济环境、监管政策导向、行业趋势、市场情绪等外在因素。对中国华融而言，目前公司首要任务是努力做好经营，努力提升业绩，并坚持规范运作，确保公司健康可持续发展。

华融希望通过持续聚焦和回归主业，打造新华融形象。中信集团和中保融信基金对华融未来发展表示乐观。中信集团称将重点在项目拓展、投资、融资及业务创新等方面建立与华融的协调机制，加强中信各板块与中国华融的信息联动和共赢合作，助力华融提升不良资产业务综合竞争能力。中保融信基金称未来中保投资公司将在合法依规、风险可控的前提下进一步拓宽与中国华融合作的空间，探索在资产重组、市场化债转股等方面的合作机会，推动中国华融回归本源、专注主业。

03

【恒大对海花岛申请行政复议】

关于恒大海花岛39栋建筑拆除事件，媒体报道称，，恒大已于1月4日针对此次海花岛拆除事件申请行政复议；目前是否需要动工拆除，仍是未知数。恒大此前回应称“将按照决定书的指引，积极沟通、妥善处理。” 

另外，根据交易所公告，由亿万富豪刘銮雄家族控制的华人置业表示，预计2021年在公开市场出售中国恒大股份将录得已变现亏损约78.7亿港元（10亿美元）。作为恒大的长期盟友，该公司预计，其剩余恒大股份在2021财年公允价值变动的未变现亏损约为30.5亿港元

04

【今年首批个贷包挂牌】

平安银行就在银登中心挂牌上市今年首批个贷，两期个贷包本息共计3.19亿，分别以0.8折与0.9折价格起拍。平安银行特殊资产管理事业部南区总经理曹立新认为，虽然当前市场“个贷包”的成交量仅有数十亿，与可交易总量存在巨大落差，其原有二：一是不良资产提供方仅有18家银行参与，因参与银行对试点持不同的态度，当前重点是观察市场反应及其变化；二是从这18家上市银行财报披露的信息来看，信用类个人贷款的不良额、不良率处在合理范围内，监管指标和财务指标良好，即普遍存在不急于处置的客观理由。

05

【银保监会披露最新不良贷款数据】

银保监会新闻发言人张忠宁在第278场银行业保险业例行新闻发布会上介绍，截至2021年11月末，银行业金融机构不良贷款率1.89%，较年初下降0.04个百分点，拨备覆盖率192.9%，较年初上升10个百分点。截至2021年三季度末，179家保险公司平均综合偿付能力充足率为240%，风险总体可控。

06

【世茂回应中诚信托】

就中诚信托发布的世茂信托产品未按时偿付一事，世茂集团发布公告回应称，系参股公司的集合信托贷款，目前作为主要还款来源的项目仍然在陆续销售并持续归集资金以备还款中。世茂建设表示，至今为止，尚未有公开市场的债务违约，前述信托融资的相关事项不会触发公开市场债务的加速清偿。虽然公司在目前市场大环境下面临一定的流动性压力，但公司会坚定不移的采取积极措施加大销售、回款、资产处置等各方面的力度。

07

【融创服务7亿并购案终止】

1月3日，融创服务发布公告，宣布终止收购第一服务控股约32.22%股权的事项，终止原因为卖方在2021年12月31日突然推翻双方此前在交易价格、交易安排方面达成的共识，最终导致正式协议无法完成签署。同日，第一服务于深夜发布公告确认了这宗交易的终止。公告内容并未对交易终止作详细回应，只表明若干先决条件未获达成或（如适用）豁免，股份转让协议的完成将不会落实。

08

【又一家民营房企变身为国企】

12月31日，华南城控股公告称，按认购价每股0.57港元配发及发行33.5亿股新股份予深圳特区建发集团或其全资附属公司，发行认购股份的所得款项总额估计约为19.1亿港元。于认购事项完成后，深圳特区建发集团将占华南城经配发及发行认购股份扩大后已发行股本29.28%。特区建发集团成立于2011年，是深圳市国有资产监督管理委员会下辖的国有独资企业。其为深圳市国有产业园区开发运营主体之一，负责重大基础设施建设工作。换言之，深圳国企特区建发集团将成为华南城主要股东兼单一最大股东。

09

【甘肃省将开展不良资产案件清理工作】

甘肃省高级人民法院公开发布全省法院“涉金融不良资产案件专项清理”的工作开展情况和下一步工作安排——全省法院将按照甘肃省不良资产清收处置工作专班统一部署，从2022年1月1日开始到2024年12月31日，全省法院持续三年开展“涉金融不良资产案件专项清理”执行行动，力争2022年完成制定计划的40%。

10

【不良领域首例涉刑大案落槌】

2021年12月27日，内蒙古自治区高级人民法院下发的刑事裁定书正式宣告，原审被告人王敏犯诈骗罪,原审被告人陈 金术、袁连标、高昂、王琨犯国有企业、公司、事业单位人 员失职罪一案，所有被告人均“无罪”。而另一起关联案件的中国长城资产管理公司呼和浩特办事处的几名员工涉嫌国有公司、企事业单位人员失职罪，也在2021年底收到通知，检方决定不起诉。

11

【《深圳市个人破产信息登记与公开暂行办法》发布】

日前，深圳市破产事务管理署印发《深圳市个人破产信息登记与公开暂行办法》，自1月10日起正式实施。《暂行办法》通过规范个人破产信息登记、公开及相关活动，提升个人破产案件办理透明度和公信力，保障债权人知情权，形成破产监督合力，有效防范破产欺诈。破产事务管理部门登记、公开的个人破产信息涵盖整个破产办理程序。

12

【阳光城权力大洗牌】

1月5日，阳光城发布公告称，执行董事长兼总裁朱荣斌先生因个人原因申请辞职，辞职后朱荣斌将不在公司担任其他职务。当天，朱荣斌继续通过大宗交易方式减持阳光城391.81万股股份，于去年12月22日，他已减持454.61万股股份，两次减持合计套现2710万元。不过，与2018年两次增持时超过7元的成本相比，朱荣斌将至少浮亏60%。此次减持后，朱荣斌仍持有1175.44万股股份，最新持股比例为0.28%。阳光城方面表示，感谢朱荣斌过去4年多为公司所付出的努力。据悉，目前徐国宏已接任相关职位。

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