《中国银行家调查报告（2018）》：公司治理水平总体较高

编者按

2019年2月26日，《中国银行家调查报告（2018）》发布，《报告》由中国银行业协会和普华永道共同发起，北京大学汇丰金融研究院执行院长、中国银行业协会首席经济学家、香港交易所集团首席中国经济学家巴曙松教授作为项目主持人负责实施，已经持续发布了十年。本次银行家调查由巴曙松教授主持并负责，《报告》共涵盖宏观环境、发展战略、业务发展、风险管理与内部控制等十二个部分内容。本文系《报告》部分内容摘编，文末附有购买链接。敬请阅读。

文 / 《中国银行家调查报告（2018）》课题组

2019年1月22日，中国银行业协会在京发布了《中国银行家调查报告（2018）》（以下简称《报告》）。《报告》显示，公司治理水平总体较高，但激励和监督机制仍是短板。

调查显示，银行家对银行公司治理水平比较满意，得分均在4分以上。表明银行已经建立了现代法人治理结构，组织机构健全，各职能部门的职责边界清晰，决策规则与程序科学合理，信息透明度较高，利益相关者的保护和社会责任得到重视。但是，激励和监督机制仍是短板，在各项指标得分中处于相对偏低水平，说明银行业的激励监督机制有待完善。同时，银行家对我国独立董事的独立性评价并不乐观。

调查显示，银行家认为，“内控机制不完善”以及“风险管理制度不完善”是银行业金融机构公司治理需要改善和解决的主要方面，分别占比71.8%和63.6%。说明与发达国家成熟的金融市场相比，我国银行业风险管理技术仍存在滞后性，主要存在风险管理技术单一、信息系统滞后、风险管理机构数量较少与内控制约机制难以充分发挥作用等问题。

调查显示，银行家认为党委在公司治理的各方面发挥了重要作用。作用主要表现在干部培养选拔与任用、落实“三重一大”监督机制与统领重大改革发展决策方面，党委和董、监、高的双向交叉任职。同时，近六成银行家认为银行的党建工作不存在问题，党建工作在总体上获得肯定。

在履行社会责任方面，银行履行社会责任的领域受社会需求、战略目标和政府引导的综合影响。提升小微金融、涉农金融、绿色金融服务等是银行履行社会责任的重点方向。在社会领域方面，扶贫工作一直是银行在社会领域履行社会责任的重点，受银行家选择的占比连续三年超过60%，反映了银行业积极响应国家政策号召，加强对困难和偏远地区的扶贫力度。但是产品创新仍是社会责任履行中最亟待改进的问题，银行推出的产品多以吸纳性、移植性为主，产品同质化较为严重、精准度不够。

（完）

《中国银行家调查报告2018》

简介

本次银行家调查由巴曙松教授主持并负责，主要呈现五个特点：一是“点面结合”。由中国银行业协会负责组织银行家的问卷调查，巴曙松教授带领课题组成员选择有代表性的金融机构，由中国银行业协会代表，普华永道代表和课题组代表组成访谈小组对银行家进行专题访谈。二是“平行展开”。问卷调查在全国31个省级行政区域（不包括港澳台）平行展开，基本覆盖了各类中国银行业机构，全面保证了工作高质量高效率。三是“形式多样”。调查不仅有面向银行家的电子问卷调查，而且还有面对面访谈、电话访问、书面函询。四是“针对性强”。调查紧跟国内外经济发展形势，着重对行业热点、重点、难点问题进行了有针对性的专题调研。五是“内容详实”。2018年共回收有效问卷2380份，获取了大量真实、准确、有价值的数据信息。

《报告》共涵盖十二个部分，包括宏观环境、发展战略、业务发展、风险管理与内部控制、人力资源与财务管理、金融科技与信息化、公司治理与社会责任、银行家群体、监管评价、发展前瞻、同行评价和专题篇。其中，专题篇分别针对银行业支持实体经济高质量发展、交易银行的中国发展路径、银行业深入推进资产证券化业务、资管新规与银行理财业务转型、银行业拥抱金融科技发展浪潮、银行业助推精准脱贫与污染防治等六个银行业关注的重点问题进行了调研和访谈，并设两大特别专题篇“《中国银行家调查报告》2009—2018全梳理”和“《中国银行家调查报告》十周年精华观点回顾”以集中解读十年间银行家对中国银行业的看法与思考。

征订信息

《报告》2019年2月由中国金融出版社出版，销售地址：

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  延伸阅读  

《中国银行家调查报告（2018）》：金融科技与信息化

文章来源：节选自《中国银行家调查报告（2018）》，中国金融出版社2019年2月出版发行（本文观点仅代表作者作为一位研究人员个人的看法，不代表任何机构的意见和看法）

本篇编辑：黄宇宸