投资日记，利好太多停不下来！
1月5日，A股单边大涨，沪指四连阳并突破半年线，创业板指创两个月最大单日升幅，市场人气回暖，外资开启“买买买”模式。
截至收盘，沪指涨1.01%，深证成指涨2.13%，创业板指涨2.76%。北向资金全天净买入127.53亿元，创2022年11月14日以来新高。
白酒股集体大涨，贵州茅台涨逾4%重返1800元，古井贡酒涨停逼近历史新高，泸州老窖、五粮液涨超5%。锂电池等赛道股走强，宁德时代涨超6%重回400元，众业达、科达利、德赛西威等多股涨停。券商股盘中拉升，湘财股份涨停，东方财富、光大证券、广发证券、国金证券等表现不俗。
消费电子概念股展开反弹，歌尔股份、国美通讯、惠威科技涨停。数字经济概念股表现分化，直真科技、中远海科涨停，英飞拓跌停。饮料制造、一体化压铸、TOPCON电池、CRO等板块涨幅居前。
总体看就是一片上涨的，跌的板块很少。今天成交8300多亿，表现尚可。但上证指数留下了一个多点的跳空缺口，不知未来会如何回补，还是就此向上，总感觉没有那么强。
昨天美股中概股再度领跑美股市场，纳斯达克金龙中国指数大涨8.6%，两日大涨超12%，创最佳年度开局，京东大涨超14%，小鹏汽车、阿里巴巴大涨超13%。主要是有信息说蚂蚁金服会通过IPO审批，带动市场信心，今天已经证实首先融资完成。
主要市场信息：
一，著名投资人段永平退出美股腾讯，成了市场大新闻。其实段持有腾讯也就是他资金的1-2%，不过大概也有十亿美元了，空间段的资金实力应该是在大几百亿美元甚至千亿美元级别了。
他对腾讯看法一致一般般，一句话：对腾讯有些事情还有些顾虑。卖了腾讯有趣买苹果，服气。
段永平就表示，“苹果这么上下波动我是最开心滴。只要不涨上去，我就可以开心很久，涨上去我就只能久久开心了。”
二，内地与港澳人员往来措施优化，不再对自香港入境人员核酸检测。1月8日起恢复办理内地居民旅游、商务赴香港签注。
虽然之前就已经公布政策，但临到落地还是引起很好的市场反馈。受此刺激，A股市场全线发力，各主要指数集体上涨。港股冲高之后虽然回落，但依然保持强势。
三，私募基金排名2021年业绩冠军，2022年业绩垫底！第三方机构最新数据显示，2022年国内证券私募行业再现“冠军魔咒”。2021年百亿私募业绩冠军冲积资产、2020年百亿私募冠军正圆投资，均在2022年百亿私募机构的初步业绩统计中排名倒数。其中，冲积资产旗下多只代表产品在2022年巨亏近40%。
花无百日红啊，投资保持连续优异还是很难的。
四，2022年，曾蝉联三年全球新能源汽车销冠的特斯拉，被比亚迪击败。
比亚迪22年全年累计销量达到 186.9万辆，同比增长152.5%，其中，纯电动车累计销量为91.1万辆，插电混动车型累计销量为94.6万辆。
特斯拉全年销量 131万辆，同比增长40%，未实现 150万辆年销量目标。
比亚迪反超特斯拉54.7万辆，夺回了全球新能源汽车销量冠军宝座。单就纯电动车而言，特斯拉依旧蝉联全球销量榜榜首，高比亚迪近40万辆。
40年过去，中国汽车实现了逆袭。2021年中国汽车出口量201.5万辆，首次突破200万大关，被称为中国汽车出口元年。2022年1-11月，中国汽车出口量达到了278.5万辆，同比增长了55.3%，其中乘用车出口量占了80.8%；新能源汽车出口量为59.3万辆，比去年同期翻了一倍。2022年全年中国汽车出口将突破300万辆。
2022年1-10月，中国整车累计出口量前十位的国家依次是墨西哥、智利、沙特阿拉伯、比利时、澳大利亚、菲律宾、英国、俄罗斯、马来西亚和泰国。同时，数据也反映了另一种事实，中国的燃油车稳定拓展发展中国家市场，而新能源车则在撬动发达国家市场。
四，地产行业有出先小作文，不过大部分政策确实在落实之中，应该大概率成真。
国君银行张宇团队做了一个很好的解读，直接复制过来，大家参考。刺激政策加码，继续看多银行板块。
事件：央行及银保监会决定建立首套住房贷款利率政策动态调整机制。
Q1：如何理解该项政策？
需求端阶段性宽松发展为常态化机制。2022年9月，央行及银保监会颁布《关于阶段性调整差别化住房信贷政策的通知》，有效期至2022年底。此次新政策内容基本延用前述通知，紧密衔接的同时演化为长期动态调整，是房地产健康长效发展机制的重要一环。
Q2：新政策下每季度首套房按揭利率下限如何确定？
例如确定2023Q1首套房按揭利率下限，是在2022Q4末，评估2022年9-11月新建商品住宅销售价格变化情况：
① 对于价格环比和同比均连续3个月下降的城市，当地政府可自主决定2023Q1维持、下调或取消首套房按揭利率下限；
② 对于价格环比和同比均连续3个月上涨的城市，2023Q1起执行全国统一的首套房按揭利率下限，即不低于LPR-20bp。
Q3：政策对银行股的作用？
政策进一步刺激房地产需求，有望加快商品房销售企稳回升，利好银行按揭贷款投放和涉房资产质量改善，从财务和情绪两方面提振银行股价。
当前银行股具备显著的正向期权价值，除地产政策外，还存在多个潜在行情催化剂，包括宽信用落地、经济持续复苏、财务景气度上行等，板块行情可持续，继续全面看多。
但地产能不能战争走出大行情，我是持怀疑态度的。之前谈过几次原因，不在啰嗦。
今天就这些吧，谢谢。
最后声明，本文所谈相关公司，本基金持有一部分，三个月之内没有买入卖出计划。
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