高盛公布10年来最严重的盈利下滑：营业费用增长11%、投行收入下降48%、全球财富管理业务大幅下滑

由于收入下降以及支出、贷款损失及准备金高于预期，高盛周二公布了十年来最大的盈利下滑，这家总部位于纽约的银行股价早盘下跌超过7%，创近一年来最差日内走势表现。

由于高盛未达到每股收益和收入预期，摩根士丹利收入和每股收益预期超过高盛。

高盛的报告：

高盛表示，季度利润较上年同期下降66%至13.3亿美元，即每股3.32美元，比普遍预期低约39%。根据 Refinitiv的数据，这是自2011年10月以来最大的EPS差额。

收益：每股3.32美元，而Refinitiv调查的分析师估计为5.48美元

收入：105.9亿美元对108.3亿美元

收入保持较好，为105.9亿美元，较上年同期下降16%，略低于预期。

华尔街咨询公司Opimas的首席执行官Octavio Marenzi 在一封电子邮件中表示：“人们普遍认为高盛第四季度的业绩会很糟糕，比预期的还要糟糕。” “收入基本符合预期，但收益受到重创。真正的问题在于营业费用猛增11%，而收入却大幅下滑。”

Marenzi说，因此，高盛可能会提前进行更多的成本削减和裁员。

高盛表示，由于薪酬、福利和基于交易的费用增加等原因，营业费用较上年同期增长11%至80.9亿美元。这比分析师预期的季度成本高出约8亿美元。

包括摩根士丹利的Betsy Graseck 在内的分析师表示担心工资上涨会影响银行业第四季度的业绩。

结果令人失望的另一个原因是：高盛在本季度公布了9.72亿美元的信贷损失准备金，而去年同期为3.44亿美元，因为该银行为信用卡和销售点贷款组合的潜在损失拨备了更多资金。这比分析师对该季度的预期高出50%。

首席财务官丹尼斯·科尔曼(Denis Coleman) 周二在与分析师的电话会议上表示，随着经济放缓和更多借款人面临拖欠还款的风险，该银行正在看到“消费者信贷恶化的早期迹象”。

高盛表示，其全公司收入下降的原因是其两个主要部门资产与财富管理以及全球银行与市场业务的业绩大幅下滑。

具体而言，由于股票和债券市场的发行活动低迷以及咨询费用降低，该银行的投资银行业务收入下降了48%至18.7亿美元。该公司表示，更令人担忧的是，与第三季度相比，该公司的交易积压实际上有所减少。]

资产与财富管理收入较上年同期下降27%至35.6亿美元，原因是私募股权持有收益小得多，债务工具减价。

最后，该银行公布的2022年平均有形普通股股东权益回报率为11%。关键盈利指标远低于高盛中期目标15%-17%的回报率。高管们周二表示，在环境改善之前，该银行可能难以实现其目标。

“在充满挑战的经济背景下，我们在2022年为股东带来了两位数的回报，”高盛首席执行官大卫所罗门在新闻稿中表示。“我们明确的近期重点是实现战略调整的好处，这将加强我们的核心业务，扩大我们的增长平台并提高效率。”

在经历了艰难的季度之后，分析师向所罗门提出了关于上周该银行裁员3,200名员工后员工人数和开支的问题，以及高盛缩减消费业务的细节。

科尔曼在分析师电话会议上表示，上周裁员的3,200名员工每年给高盛造成的支出总额约为4.75亿美元。

1月份裁员的影响似乎并未体现在第四季度业绩中：截至年底，高盛拥有48,500名员工，仅比上一季度减少1.2%。

当分析师问及消费者努力“出了什么问题”时，所罗门承认有些失误。

“我们试图做得太快，”所罗门说。“我认为我们可能在某些地方还没有按照我们想要的方式执行所需的全部人才。”

截至周二交易，高盛股价今年以来上涨了8.9%，而KBW银行指数上涨了6.7%。

上周，摩根大通和美国银行因净利息收入激增而超出盈利预期，而富国银行和花旗集团的业绩喜忧参半。

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