2023年财富管理报告

凯捷发布了“2023年财富管理报告”。在整个2022年，全球经济增长率放缓至3.2%，而2021年为6%。

高净值人士财富和人口下降幅度为10年来最高

全球高净值个人（HNWI）财富和人口总数分别较上年下降3.6%和3.3%。北美虽然仍是财富的领头羊，但其财富降幅最大，高净值人士总财富下降了7.4%，人口下降了6.9%。

对持续的市场不确定性的担忧导致高净值人士将投资重点从增长转向价值，并优先考虑财富保值：67%的高净值人士将财富保值作为重要目标，导致投资组合资产配置发生变化。

优先投资于数字工具

为了增加收入和解决盈利压力，投资是必要的。财富管理价值链中充斥着繁琐且容易出错的人工流程。数字效率低下对高净值客户体验和关系产生负面影响:只有1/2的高净值客户对他们的财富管理公司提供的触点感到满意。关系经理（RMs）将2/3的时间花在非核心活动（不产生收入的活动）上，没有足够的时间用于售前和客户互动。

在富裕阶层释放新的增长机会

可投资资产在25万至1亿美元之间的富裕人口拥有近27万亿美元的财富，代表着庞大的人口基数。如果在早期生活和财富阶段吸引这部分富裕人口，他们可以在财富管理生态系统中成长，成为未来的高净值人士客户。

但是，只有18%的受访者表示他们对目前的财富管理服务提供商感到满意，因此他们已经准备好接受更好的体验。

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