【磐耀FOF学07期】基金产品投资组合配置的6大步骤

【磐耀组合投资学】原创分享

以上是我们从母基金FOF角度出发，以自上而下的投资理念，对子基金产品进行组合配置的6大步骤:

1、先分析市场机会/风险在哪？(要底层的基本原理来推导分析）；

2、看宏观经济周期/证券资本市场周期运行到哪个阶段？（周期规律）；

3、预估在投资期内有何波动规律特征，源自哪里？（以史为镜+经验判断）；

4、结合投资个性化需求与上述市场环境，确定交易策略（匹配风险偏好）；

5、尽调符合要求的子基金并进行产品组合的风险测试预估（定性与定量分析结合）。

6、认购要配置的子基金产品，并做好跟踪与关键点的择时调整。

我们认为，

非专业投资者具备太多的劣势（没时间，没精力，没科学投资方法，没及时准确的信息来源，没良好的投资习惯等），赢面太低，所以不建议自主交易。

且非专业投资者自控力不强，大多易受人性缺点影响，容易被市场情绪与舆论所影响，从而陷入混沌以及苦恼，影响身体健康以及幸福快乐。

所以更建议主要以配置基金为主，不过之前需要了解基本的配置方法论。

总结:
我们希望：
1、帮助投资者了解市场整体结构2、看清自身的资源与优势3、把握其中相对有优势的区域介入4、针对性地弥补自身思维上的遮蔽
希望对非专业投资者有所启发。

（完）

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