海通证券任荣：RPA在金融领域的应用

5月13日，由中国人工智能产业发展联盟（以下简称“联盟”或“AIIA”）主办，RPA中国联合中国信通院、高效运维社区、金智维、达观数据、安永、中国建设银行、海通证券、华为、Avantify等多家企业单位共同参与的“RPA技术分享沙龙”成功举行。由于疫情原因，本次会议通过线上直播的形式，超过500多位观众在线观看了本次会议。

海通证券信息技术管理部开发二部经理任荣作为特邀嘉宾出席了此次会议，并以《RPA在金融领域的应用》为主题进行了分享。任荣详细介绍了RPA的应用发展理念，对海通证券实际的自动化案例进行了深入剖析，并通过详细的数据指标说明了RPA应用的收益和业务价值。通过实际应用案例总结出了RPA的六大优势：提高效率、节约成本、高回报率、零错误率、解放劳动力、适用性广。最后其表示RPA通过与AI能力的融会贯通，打造成智能自动化的应用工具，对整个生态以及对业务的助力才会起到更加完美的作用。

海通证券信息技术管理部开发二部经理-任荣

01.

RPA的概念、特性以及场景化落地

任荣首先介绍了RPA的概念以及应用特点：RPA是在自动化技术和人工智能的基础上建立的，以机器人作为“虚拟劳动力”，依据预先设定的程序与现有用户系统进行交互并完成预期任务的技术，而无需改造现有系统。从RPA的特性来看，主要围绕以下4个特点进行场景化落地：

1、处理高度重复任务：通过软件编程语言实现的机器人可以处理重复的人工任务；

2、基于明确的规则操作：流程必须有明确的，可被数字化的触发指令和输入，流程不得出现无法提前定义的例外情况；

3、非侵入式部署：基于规则在用户界面进行自动化操作，非侵入式模式不影响原有IT基础架构；

4、模拟手工操作及交互：机器人可以执行用户日常基本操作，例如：鼠标点击、键盘输入、复制/粘贴等一系列日常电脑操作。

任荣表示，常见的RPA架构主要由Control、Server、Robot三个程序组成，采用三层架构，即支持B/S模式，也支持C/S模式，系统核心引擎采用高效C++语言开发，注重对资源开销的低能耗。系统基于原子化，部件化的设计理念，确保技术架构的可复用性、灵活性。其中，Control主要负责前台制作和控制所有机器人代理的活动；Server则是用来协调、联通和管理机器人以及Control；Robot是在目标机器后台执行Control和Server命令。

02. 

RPA建设方法论：产品工具的选型关键

企业在指定RPA落地方案时，首先要确定最有可能看到具有积极业务影响的流程，通过ROI（投资回报率）分析挑选最优选择，确保自动化业务流程的落地。此外，用户必须还要考虑RPA部署后的可维护性，这是重要选择标准之一：RPA部署必须具备较强的可维护性，操作脚本必须具备参数化调整，同时业务必须提供模块化组件，确保在系统调整时候能快速响应，易于维护。因此，用户可以参考以下4个维护性标准来选择产品：

1、RPA机器人必须确保所有操作可监控，结果可审计，提供对执行预期结果的定义与检查；

2、提供异常中断报警机制；

3、一旦发生流程执行异常，操作人员可即时接管故障节点进行故障处理，不需要再进行故障物理定位；

4、执行结果全程可视化，支持系统日志，流程执行，流程关键节点和操作截屏，操作全程录像，事后可以查询和审计。

03. 

RPA金融应用场景

结合RPA的特点以及海通证券的实际业务需求，目前主要将RPA应用在基金托管部、运营中心、零售部、财富管理中心、证金部、国际机构等部门。同时任荣详细介绍了以下几个RPA实际应用流程：

资金前端控制数据报送：RPA主要用于启动资产托管系统、导出上海资金前端控制、导出深圳资金前端控制、关闭资产托管系统、数据导入相应模板、启动PROP最高额度常规申报、关闭RPOP、启动D-COM、资金前端深圳报送、资金前端数据复核、关闭D-COM。

产品开发估值系统提醒：启动资产托管系统、导出托管产品列表、待办事项添加、关闭资产托管系统。

施罗德基金数据上传：启动资产估值与会计核算系统、确认施罗德估值表已就绪、导出持仓信息表、导出施罗德基金数据、关闭资产评估值与会计核算系统、施罗德基金数据上传至FTP等。

中债估值文件下载：开启中债综合业务平台、下载中债估值文件、关闭中债综合业务平台、中债估值文件上传至FTP。

其中，任荣还详细介绍了几个实际RPA应用案例：

基金外包产品估值：未应用RPA之前，需要8名专职人员负责基金外包产品估值业务，效率、准确率和时效都无法保证；应用RPA之后，所有任务均由机器人自动化完成，不仅节省了员工的时间，而且提升了客户体验可以更早的获得基金估值数据。

银证异常监控：针对集中交易、融资融券、个股期权 、贵金属、消费支付5套系统进行数据采集，过滤、比对、对失败、未处理、均时、超时进行统计和展示，并支持明细数据查询，过滤数据查询等。

智能审核监控：开户一直是海通证券的一项重要业务，但每天都在做着相同的审核工作，如身份证验证、照片比对等。为了节省时间提高处理效率，通过RPA+OCR+ASR的智能方式来处理这项任务。

除上述应用场景之外，海通证券还将RPA应用在法人清算系统、融资融券柜台、期权柜台、OTC柜台、DCOM、PROP系统、集中交易柜台、各存管银行/网银等。

04.  

RPA助力科技金融

最后任荣表示，RPA之所以被应用在各行各业，主要得益于RPA能够将大量、重复、耗时的业务流程实现自动化。从而将员工从疲于应付的情况下解放出来，让员工发挥主观能动性，执行具有更高价值的工作，这主要体现在系统优势、功能优势、安全优势三大特点：

系统优势：非侵入式部署简单快捷；提供在线升级维护方便快捷。

功能优势：机器人执行操作全程可视化，直观展示所有操作步骤；支持多脚本语言，如Python、Linux Shell、VBA等；提供执行结果事件通知机制，支持短信、邮件等多种消息渠道通知。

安全优势：提供运行资源监控、可以监控机器人执行性能；提供机器人安全隔离管控机制，避免对日常业务运行影响；提供机器人容灾多活管理机制，机器人负载均衡执行机制，确保系统的强壮性。

未来，海通证券为了让RPA在更多的业务场景实现落地，将与更多的人工智能技术相结合将非结构化数据实现自动化，以节省人力资源成本和生产力的提升。

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