检察官在线丨假装投资失败，以境外股票抵债权

亲爱的听众朋友们

大家好

一周一期的FM939检察官在线

如约和大家见面了

今天由鄞州检察院的周建坤和大家分享一则案例

假装投资失败，以股票抵债权。实际上，这群人是打着正规公司的旗号发放境外股票，以投资款用于投资实业和许诺高额利息为由大肆行骗。而该骗局之所以能成功，利用的正是国内股民对国际股票环境的知识盲区。经检察官论证认定，这些境外股票根本没有价值。

案情简介

2016年，梁大爷因轻信高额利息回报在宁波A公司投资了30万余元。收到几笔利息后，他发现A公司再也无法兑现本息。梁大爷很着急，到A公司讨说法。公司一名员工称B公司已经全面接手A公司，B公司会给投资者派发在美国上市的C公司的同等价值股票，以债转股的形式帮助解决投资款债务问题。但是要债转股，必须追加原投资金额的三分之一新投资，最终所有的投资款会给予15%的年利率，一年到期后可以选择拿本金或者股票。梁大爷有些犹豫，但员工一直劝说：“这笔投资是用于投资国内某项目的，这个项目是重点扶持项目，发展前景良好。”梁大爷特地在网上查询了美国C公司、检查了股票的股权书和代码，还实地参观了某项目，认为这次投资很可靠，于是按照B公司的要求追加了投资。2017年下半年，B公司并没有按约定偿还本金，而是直接关门跑路，梁大爷发觉被骗赶紧报警。

2020年，公安机关先后抓获C公司负责人唐某和B公司法定代表人梁某。

经过审计，唐某和梁某以B公司名义，骗得100余名群众投资款1200余万元。经宁波市鄞州区人民检察院提起公诉，被告人唐某、梁某分别因集资诈骗罪，被鄞州法院分别判处有期徒刑10年6个月，并处罚金25万元和有期徒刑10年，并处罚金20万元。

检察官说法

本案中，唐某和梁某构成集资诈骗罪。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪等罪名在客观上均表现为向社会公众非法募集资金，区别的关键在于行为人是否具有非法占有的目的，对于以非法占有为目的而非法集资，构成集资诈骗罪。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。本案中，唐某和梁某通过向投资人发放境外股票承诺保本付息的方式吸收公众存款，经检察官审查后发现，该团队所发放境外股票系场外交易市场版块的美股，没有严格的市场准入机制，在国内根本不能流通，国内的个人和证券商也不能直接买卖，即该股票对投资人来说根本没有价值。而且检察官亲赴二人所说的投资项目所在地查看，取得关键证人证言，证实唐某和梁某二人未将集资款用于投资该项目，而是将投资款部分用于返还集资团队，部分钱款用于个人花销，没有任何资金用于投资实业项目。唐某和梁某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，构成集资诈骗罪，且数额巨大。

警示分析

境外股票虽然看似美丽，但公众对境外股票市场知之甚少，加上不法分子编造境外股票“投资小，回报大”的骗局，抓住人们贪图高额回报的心理，向社会公众募集资金，在此，检察官提醒广大喜欢投资特别是爱好股票的群体，特别注意以下几点：

第一、理性投资，选择正规理财产品。投资理财一定要选择正规金融机构发售的理财产品。所谓“零风险、高回报”的项目都是骗局，天上不会掉馅饼，要根据自身风险承受能力选择合适的理财产品。

第二、加强学习，提高自身金融素养。根据我国法律规定，向社会公众吸收资金需要有相应的资质，任何单位和个人在没有资质的情况下都不能向公众吸收资金。广大消费者进行投资，需要通过学习提高自身金融素养，对投资特别是处于知识盲区的境外股票更应该加强警惕，学会甄别。

部分图片来源于网络

《检察官在线》栏目介绍

为进一步深化平安宁波、法治宁波建设，做到用典型案例宣传检察职能、讲好检察故事，经市检察院与FM939宁波交通广播协商，共同开设一档《检察官在线》栏目，于每周三中午12：30播出，通过对我市检察机关办理的典型案件释法说理，实现办好案件、选好案例、用足案例的目标定位，扩大宁波检察工作的社会知晓度和影响力。

承办人：鄞州区人民检察院  汪俏蓉

展播人：鄞州区人民检察院  周建坤

来源：鄞州区人民检察院

往期案例：

记得点“赞”加“在看”,窗口有你更精彩！↓↓↓