【深扒】揭秘拆分盘“AGK”本质就是传销式庞氏骗局

查看原文

其他

【深扒】揭秘拆分盘“AGK”本质就是传销式庞氏骗局

预防犯罪研究中心 2018-07-01

今天小编要揭露的是一个类似近期多地警方打击“mbi”拆分理财骗局-”agk“我们首先来看看”agk“是如何忽悠人相信它的理论的:

【小编注明原文如此切勿听信】

【一】AGK公司简介：

[A Golden Key]公司2014成立于新加坡；创始人CEO陈伟杰，新加坡华人，祖籍福建永春。

2007年毕业于澳洲墨尔本大学金融系硕士学位；在市场金融、互联网公司工作。

2009-2010年，帮助半导体公司在美国纳斯达克上市。

2012年，组建团队研发AGK平台。

2013年6月向新加坡政府提交申请材料，获得一家公司一亿美金担保。

2014年2月获临时牌照、4月开始运行市场，8月获正式牌照。公司正规注册，遵守国际互联网公约。AGK目前提供给全球的一个游戏理财交易平台，玩家可以把理财产品金钥匙当作股票，通过买卖来获利。公司宗旨是扶持（平民）百姓，让每一个愿意相信的人用金钥匙打开财富之门，用小的资金，通过时间沉淀，复利倍增，实现财务自由之路。理财的前提是闲钱，公司定会创造世界金融界新奇迹，力争打造世界百强企业。

【二】拆分盘的定义及原理：

定义：拆分盘可以理解为只涨不跌的理财股票；是根据新会员的进单量来推动价格的上涨速度和拆分速度。拆分就是股票数量的增加，涨价就是价格越来越高。这里的理财股跟股市上的股票是两个概念，股市中股票是双向，有涨有跌，拆分盘是单向，只涨不跌。

原理：假如某公司全球原始发行1000份财富，而你购买了其中1份，当1000份无法满足市场的需求时，那么将这1000份财富拆分为2000份，那么你持有的1份就变成2份，你的财富增长翻倍。

【三】为什么是只涨不跌？

因为是限量发行，永不增发，而市场是无限大。随着新会员的报单买入股票和体制中内循环的自我消耗，买者永远比卖者多，就形成单边上扬，只涨不跌，此为市场供需学原理。

【四】AGK公司创造的几个奇迹：

第一:没有一家公司可以做到，两年多会员进场还要排队。

第二: 公司发行100万股票永不增发，股票单边上涨2年拆分倍数695倍。

第三: 玩家手中的资产365天x24小时随时交易，随时提现没有任何限制。公司拥有全球顶尖精算师团队，控盘一流、目前市面上没有一家公司可以达到此水平。

第四：平台不是资金盘，不是融资（资金与股票在玩家之间流通），是游戏理财交易平台，利用几何倍增、利复利、裂变、时间换空间、时间换财富等原理。

第五：长久性，以合法的基础上来赚符合市场规律的钱。拆分盘鼻祖SMI已经运行十年，马来西亚MBI已经运行四年，AGK以100万原始发行量起步，通过指导销售，结合30个月账户不继续享受拆分的领先机制，公司会更长久，做到真正的百年。

第六：有效控盘，小单开始，有效整合资源及去除泡沫化环境，精算师计算，保证供少于求，不能原点位升级，40%复投，强大的内循环，公平公正共赢良性健康，两年多时间向金融行业展示了高超的运营能力。

【五】简单介绍拆分盘行业历史：

1、鼻祖SMI公司于2007年5月28日在塞舌尔群岛注册成立，以互联网为依托，经过4年时间的潜心研发，创造了一个面向全球开放的游戏网站，游戏内容不仅涵括了倍增，复利等经济知识，更有独创的“三出三进”方程式作为精髓。所有参与的开发商都可以在轻松游戏的过程中逐渐的学会如何复利和倍增，从而改善生活，同时也学会了如何做人和理事。公司创办至今近10年，于2012年12月12日更新系统并升级为Finnciti(芬希体)，经过时间的沉淀，公司证明了自己与投资、固定反利、资本运动作之类公司的根本差别。公司计划在美国或新加坡上市，公司运行近10年，倍增8000多倍，打破了传统行业的2/8定律，在Finnciti没有输家只有赢家。

2、MBI国际集团是马来西亚一家根基扎实的多元化资产管理公司。从2009年创办至今，集团不断跃进蜕变，成功取得跨越性的斐然成就，跃升为顶尖及成长迅速的企业之一。随着环境与市场趋势的转变，MBI集团从不间断的创新及革新以迎接市场上的需求与挑战。2012年05月07日，发行6000万代币，吸收“三出三进”理财模式推出MFCCLUB 理财游戏盘，通过游戏理财模式的倍增，玩家迅速发展至世界各国，旗下子公司业务网络已经遍布亚洲，包括中国、香港、台湾、泰国、印尼、新加坡、菲律宾等国家和地区。4年来，倍增600倍。

3、 AGK公司总部在新加坡，2012年筹备，2013年6月提交材料审核考察,2014年2月审核通过临时牌照,2014年4月15日正式开盘，2014年8月22日获得正式牌照，至今拆分17次，倍增695倍，总盘值仅6.9亿股，公司刚起步，倍增空间巨大。

如果，10年前看懂SMI,早就成就亿万富翁,4年前看得懂MBI，早就成为千万富翁；如今，AGK借鉴SMI，MBI成功的经验，不断优化创新，给予我们更大的舞台；100万股起步，开盘就实行强有力的控盘，两年多了，用几乎完美的数据，给与了行业最美好的呈现。

【小编注明原文如此切勿听信】

从宣传内容看投资后有动态静态”赚钱“的方法，但是动态明显违法我们国家法律法规的.

根据禁止传销条例国务院令第444号第七条下列行为，属于传销行为：

(一) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益，下同)，牟取非法利益的;

(二) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的;

(三) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。

根据我国禁止传销条例，该模式的奖金制度和禁止传销条例有冲突。

说到拆分盘，它起源要追溯到2007年5月创立的SMI公司，和2012年5月成立的MBI公司、2013年成立的一川。上述几家公司均采用拆分盘模式，其模式对标股市上的股票。股市中的股票是双向的，拆分盘宣称是单向的、只涨不跌，具有固定发行、永不增发、市场无限的特点。随着新会员的报单买入股票和体制中内循环的自我消耗，只要买的人比卖的人多，就会形成单边上扬，造成只涨不跌的现象。

宣传暴利的SMI公司国内发起者最终走向了牢狱。2017年1月，SMI公司国内运营团队被公安部督办侦破，其涉案金额达1亿多元，何振球等22人被定性“领导传销罪案”。

江苏省徐州市中级人民法院最终判决：

1.被告人何振球犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币六十万元；

2.被告人古希萍犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十万元；

3.被告人庞喜鸽犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十五万元；……

判决书认定，2012年，被告人何振球、古希萍通过马来西亚籍人员张誉发加入马拉西亚MBI国际集团（以下简称MBI）以"抚平计划，财富自由"为主题的社交理财平台，该平台以投资理财为名，要求参加者以缴纳700元至35000元不等的费用购买该平台发行的虚拟货币M币获得加入资格，并取得该平台网站的会员账号，会员间按照推荐发展的加入顺序组成上下线层级，直接或者间接以发展人员数量及缴费金额作为返利依据，以投资即有高额回报且只涨不跌等宣传口号为诱饵，引诱参加者继续发展他人参加，并骗取财物，扰乱社会经济秩序。

来看看江苏省徐州市中级人民法院对MBI模式的判定：

江苏省徐州市中级人民法院判决书截图

MBI理财所设置的直推奖、对碰奖、领导奖是不是看着眼熟？是的，它们与agk所宣传的一样。

agk动态奖金主要分为推荐奖、对碰奖、领导奖和见点奖四种。

SKY宣传的奖金制度示意图

agk'宣传的奖金制度示意图

各种奖励是眼花缭乱，来看看江苏省徐州市中级人民法院认定怎么对与agk如出一辙的MBI定性的：

MBI理财活动设置直推奖、对碰奖、领导奖等三种奖项作为参与者的动态收益，直接以发展人员的数量作为计酬、返利依据，且与会员账户的级别成正相关。MBI理财网站中所谓的游戏币拆分的静态收益，是需要不断发展下线购买该游戏币并通过限量发售、单边上涨等设定因素来人为抬高游戏币的价格，进而促使游戏币拆分而使早期低价进入者获取收益，属于间接以发展人员数量作为返利依据。参加者为获取暴利，以高额回报作为诱饵，并许下投资只涨不跌等违反经济理论的谎言，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序。

据广东珠海公安发布的消息，中国一川（澳门）国际有限公司实际控制人吴宗霖等人涉嫌组织、领导传销活动犯罪被查处，吴宗霖等多名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。警方初步查明，吴宗霖等人依托珠海科宇科技有限公司等多家关联公司涉嫌以“缘、孝、善”、“互联网理财”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销平台“幸福100”，骗取巨额财物。

珠海公安微博截图

然而，在警方逮捕后，有许多人提出质疑，他们称“吴宗霖积极参与慈善事业，是个大好人”等。对此，7月24日，珠海公安进行了回应，揭露一川公司的真相。

质疑公安的群众留言图片来源：头条号“深蓝观察”

一川公司实际控制人吴宗霖积极参与慈善事业，是一个有大爱的人，所以他不会组织、领导传销活动？

警方在调查中发现，吴宗霖的私生活极度奢侈荒淫，使用会员缴纳的资金购买别墅等豪宅、劳斯莱斯等豪车，并拥有多个情妇。为了掩盖其贪婪本质才参与部分慈善活动，投入少量金钱却大肆进行宣扬，刻意打造、包装个人形象，目的就是为了更具有欺骗性。

在一名一川公司人员的住处，警方查获数千万现金，9个纸箱全都装着钞票图片来源：微信号“珠海公安”

一川公司成立五年来没让一个人赔过一分钱，会员都是受益者，所以这是一家合法的好公司？

其实，大量新参与一川幸福100平台的人员都是亏钱的。参与一川公司幸福100平台积分活动，首先是将投入的现金按照一定折扣换成积分，比如投入5万元，最终换成3万左右积分，如果提现的话，3万积分不到3万元，也就是说刚投入的钱基本就腰斩了一半，新参与人员都是亏钱的。只有当更多的人继续投入现金，等公司不定期拆分积分后，虚拟积分才会增加，账面价值获得提升。这是用后来者的钱填前者的窟窿。一川幸福100是一个典型的幻想利用不断拉人头加入而保证资金链不断裂的虚拟货币游戏，随着时间的推移，资金盘越来越大，风险越来越高，必然崩塌。

什么“只涨不跌”不管它说得如何天花乱坠，都改变不了它圈钱的本质，什么时间拆分什么时候可以提现都是庄家说了算，且交易跨区甚至跨国界，一旦投钱进去想挽回损失，那比电信诈骗的维权都更难，近期小编也跟踪过“mbi”参与人员的反馈情况，都是不能按所谓的约定提现，下线找上线直接索赔导致朋友翻脸那是屡见不鲜，别为了钱搞得众叛亲离甚至锒铛入狱。

末了，小编附上一篇《经济日报》的文章《警惕游戏理财平台诈骗陷阱：拆分盘模式和任务返利》

近日，国家互联网金融安全技术专家委员会（以下简称“国家互金专委会”）发布监测报告指出，自2016年至2018年4月份，国家互联网金融风险分析技术平台（以下简称“技术平台”）已累计监测发现疑似诈骗平台数百家。技术平台发现游戏理财平台是诈骗平台的高发业态之一，投资者在投资理财时，应注意规避。

　　实际上，这已不是国家互金专委会第一次提醒游戏理财的风险。去年11月24日，国家互金专委会发布《关于我国游戏理财平台的巡查公告》指出，我国存在大量“游戏理财”平台，并点名吉祥兔、玖玖茶园、皮皮果等7家平台。

　　与通常的网络游戏平台有所不同，游戏理财平台具有复杂的游戏规则，往往要求用户深度参与后，方能获得高额收益，通过这种方式，使参与者有“劳动所得”的错觉。

　　从模式上看，游戏理财主要有拆分盘模式和任务返利两种模式。

　　所谓拆分盘模式，是指投资者在缴纳一定入门费后，会获得一定的初始积分、“股票”或“代币”等其他奖励，此类平台宣称积分、“股票”和“代币”可兑换成人民币，用户以少量的资金投入后，可以得到高额盈利。通过不断的拆分裂变，如养鸡繁殖、种树长果实等，短时间内会产生更多的积分和“股票”，部分平台还可能存在恶意提高积分或“股票”价格，造成投资者资产暴涨的错觉。但实际上平台可能任意修改交易规则，延长提现期限，收取高额提现费用，最终导致用户提现困难，无法收回资金。

　　相对而言，任务返利类平台的经营模式较为简单，投资者初期缴纳一定入门费用后，获得游戏试玩资格，此类平台往往宣称试玩指定游戏或完成指定任务（如浏览新闻、使用指定APP）后，用户能够获得大量奖励。同时，平台宣称奖励可与人民币挂钩，用户可以“自由提取”。然而，与拆分盘模式类似，任务返利模式类平台也会不断提高游戏难度，恶意修改提现规则或封禁用户账户，从而实施诈骗。

　　对投资者来说，在投资理财之前应该仔细衡量平台的风险，具体到游戏平台上，应当看到其业务模式实际上都不具有可持续性，无论是拆分盘模式还是任务返利模式，其资金运转和返利关系都难以长期维持。而且，这类平台资金安全性非常低，据技术平台监测，投资者基本无法提现，平台卷款“跑路”概率极高。

　　需要提醒投资者的是，部分平台通过出售“股票”“代币”形式集资，实质上是一种假虚拟货币或非法开展证券业务。根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，这种行为本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。对每一位投资者来说，对于非法业务都应该避而远之。

　　不仅是涉嫌非法开展假虚拟货币或证券业务，“拆分盘”式的经营模式还涉嫌“庞氏骗局”。据了解，此类平台以拉人头的方式经营，以新收取的资金作为奖励支付原有投资者，已经涉嫌金融诈骗。

　　理财有风险，投资需谨慎，投资者只有做到在投资前认真审核平台资质，理性投资，才能切实保障自身的合法权益。