买基金不能“万里挑一”!聊聊一地基毛的选基逻辑(工具篇)
公募基金产品的数量前几天突破了一万只大关,这可愁坏了一大堆人。
这么多只产品可怎么选啊!?
其实,这个问题笔者挺不能理解。
这就像什么呢?就像在不考虑价格因素的情况,
放着LV不要,却总喜欢在淘宝里淘山寨货。
放着华为和苹果不要,却喜欢在千元机里面淘。
放着茅台不买,却要在老村长和江小白里面淘。
放着业绩长期优秀且稳定的基金经理不买,却总喜欢研究一些小众的、偏门的、初出茅庐的基金经理。
我们此前以技术指标的维度盘点过长期业绩优秀的基金产品,大家应该可以发现,各个维度的榜单重合度其实很高。
换而言之,在风格变化莫测的A股市场,业绩长期优秀且稳定的产品不就是那么几十只嘛?
放着最好的不买,费尽心思去“万里挑一”,这着实让人看不懂!
未来一段时间笔者会分享一些自己的几个选基思路,需要看哪些数据,这些数据又应该如何解读,希望能够给大家带来帮助。
本篇文章我们先来介绍几个选基工具,如果运用的得当可以大大减少我们的工作量和工作难度。
市面上的选基工具包括晨星、东财、同花顺、wind、韭圈儿等,虽然不算多但基本够用。
1、晨星中国
网址:https://www.morningstar.cn/quickrank/default.aspx
晨星中国2004年上线,将国际成熟市场研究成果引入中国,开发出晨星中国基金分类体系、晨星中国基金评级以及晨星中国基金指数等具有代表性的产品。
晨星中国有收费功能和免费功能,不过免费的基本已经可以满足选基的需求,就是整个网站使用起来比较卡。
在使用晨星中国的基金筛选工具时,建议用更多条件进行筛选,可以增加规模、排名、成立时间、申购状态等维度,而这些维度比较重要。
晨星的选基工具相较于其他几个网站最大优势有两个:
提供晨星评级的维度。从专业程度上来讲,晨星评级是行业内最权威的评级,它评出5星产品含金量最高。
笔者看了下,5年期评级中获得5星的产品仅有355只,分摊到各个类型也就几十只。
精准的基金分类。晨星中国将基金产品按照投资风格和投资行业分类,其他网站也有类似工具,但是相较于晨星总是感觉没有那么精细。
很多投资者可能有构建组合的概念,但是碍于专业程度可能对于一些词汇了解很朦胧,例如“大盘成长股票、大盘平衡股票、大盘价值股票”,光看名字就有点晕了,晨星的这个功能很好的满足了投资者构建组合的需求。
2、天天基金网
东方财富网可以说是最适合普通投资者的一个网站,除了提供丰富的原始数据之外,还会对数据按照一定逻辑进行再加工。
例如我们每天分享给大家的机构调研数据,他们有个股的维度,还有机构的维度。
简而言之,无论是机构最关注的个股,还是某机构关注的个股,我们都可以清晰的看到。
在基金筛选的功能上,东财也提供了较为丰富的维度,如基金类型、基金主题、基金规模、成立年限和基金业绩,再加上业绩维度基本也就够用了。
3、choice、wind和ifind
wind、choice和ifind三款金融终端产品的选基工具比较相似。
来源:wind
来源:ifind
作为收费产品,它们在选基方面提供了更为精细的维度,同时还有风险收益、资产配置、交易信息等维度作为辅助。
如果这些现成的选基维度不能满足你的话,他们还提供了数据浏览器,里面有大量的原始数据,你可以根据自己的需求自由搭建选基逻辑。
当然,它们作为比较专业的金融终端产品价格并不便宜,但贵从来不是它的缺点,而是我们的缺点。
4、韭圈儿
韭圈儿是近些年兴起的一款基金工具箱类产品,为投资者提供了多种基金辅助投资工具,其中包括:
指数估值:各类指数估值即时查阅
股债性价:FED溢价权衡股债配置
恐贪指数:结合6大情绪指标,跟踪市场情绪波动
基金筛选:自定义筛选条件,精准定位目标基金
基金排行:各类基金排行尽收眼底
场内基金:所有场内基金折溢价一览无遗
组合回测:自定义检测组合历史业绩表现
牛基选基:从优质股票出发找到对应持仓基金
选基工具方面,韭圈儿提供的维度比较丰富,比如有传统的业绩、风格和行业分类,另外还有如含茅量、含电量、含丐量等有趣的分类。