房东小心!有5栋房屋,险被租客骗贷套现!这类房有风险

加拿大的犯罪分子真是高招百出。警方提醒，近日又出现新一轮的骗房贷手法。

01

罪犯当租客进入你的房子

据CBC报道，Airbnb等短租房东现在成为涉嫌欺诈房贷团伙的最新目标，他们试图窃取房东身份并获得抵押贷款套现。

当房东在短期租赁平台上登广告出租房屋时，犯罪分子会伪装成租客进入你的房子。

然而他们的目的不是租来住，而是为了进入你的物业窃取身份。而且，一旦成功获得身份信息，就可以在你不知情或未经你同意的情况下，用你的房屋抵押了价值数十万加币的抵押贷款套现，甚至卖掉你的房子。

多伦多警察局 (TPS) 调查人员近日指控了一个诈骗团伙。据称，这是针对大多伦多地区毫无戒心的房主的最新一轮抵押贷款和产权欺诈骗局，给保险公司造成了数百万的索赔损失。

5 月 25 日，42 岁的杰伊·艾伦·麦克杜格尔 (Jay Allen MacDougall) 被捕，并被指控犯有 5 项金额超过 5,000 的欺诈罪和一项犯罪所得洗钱罪。

02

多伦多至少5栋房屋被诈房贷

警方称，麦克杜格尔使用假名在在线短期租赁应用程序上租房，并在进入室内获取了房主的身份信息。据警方称，麦克杜格尔随后利用这些信息冒充房主，从私人贷方获得抵押贷款，并骗取收益。

CBC多伦多部门从多个消息来源获悉，麦克杜格尔试图对至少5处房屋提取价值约 250 万加元的欺诈性抵押贷款。虽然一些涉嫌欺诈行为在资金转手之前就被发现，但其中一位消息人士透露，涉案贷方实际损失约 100 万。

所有指控目前还未在法庭上得到证实。

“这需要很大的聪明才智，”侦探说。TPS 金融犯罪部门的戴夫·科菲 (Dave Coffey) 在接受采访时表示。

“我们相信还有其他人参与其中。他并不是单独行动，这是一项还在进行的调查。”

03

业主不知情：房子被诈贷甚至卖掉

CBC一项调查发现，在业主不知情的情况下将房屋卖掉的房地产欺诈案件比当局最初表示的更为普遍，其中许多案件的幕后黑手是有组织的犯罪团伙。

今年1月份，CBC报道过大多伦多地区至少有30套房屋在业主不知情下被出售或抵押。

甚至有一名房东将房子出租后，发现租客将房子给卖了，而且还要抢offer，足足抢高60万！

犯罪集团越来越猖狂，手法也越来越高明了。

Airbnb 发言人在一份声明中表示，该公司正在调查。

“帮助我们的社区防范诈骗是我们的首要任务。Airbnb 不允许此类活动，我们目前正在调查这份报告，”该发言人表示。

通常，这些抵押贷款和产权欺诈骗局涉及有组织的犯罪集团，他们向“替身”支付费用，这些“替身”使用虚假文件冒充租户，以便获得房产，然后付钱给其他人冒充房主抵押或出售房屋。

当局指出，欺诈者通常需要亲自进入房屋才能获取身份证件、进行评估或向潜在买家展示房屋。

调查人员表示，使用 Airbnb 等短期租赁网站似乎是此类骗局的最新版本，为诈骗者提供了一种更快、更便宜的获取访问权限的方法。

“这只是同一游戏的新办法，”科菲说。“这是用诡计进行盗窃。”

04

短期租赁计划如何运作

私家侦探布莱恩·金 (Brian King) 是国王国际咨询集团 (King International Advisory Group) 的总裁兼首席执行官，他表示，他的公司正在追踪多伦多地区大约6个从事各种形式抵押贷款和产权欺诈的犯罪团伙。

他受雇于加拿大最大的提供产权保险的公司之一，该保险可以保护贷方和房主免受与财产产权或所有权问题（包括欺诈）相关的经济损失。

据金称，麦克杜格尔与一个犯罪组织有联系，该组织的手法是利用短期租户为幌子进入他们的目标房屋。

金不会对该案在法庭上审理时的具体细节发表评论。但他表示，通常一旦诈骗者进入该人的家中，他们就会寻找身份信息，例如信用卡对账单或账单，这些信息可用于制作假身份证，包括驾驶执照或护照。

然后，诈骗者使用虚假身份冒充房主并申请房产抵押贷款。

“通常使用的身份证明将包含有关房主的所有合法信息，”金说。“他们还会使用这些假文件出事给参与这一过程的律师、房地产经纪人……以虚拟方式或亲自展示自己的照片。”

他说，欺诈者还会在租住期间让独立评估师进入房屋评估其价值，这是私人贷款机构在提供资金之前所要求的。

金说：“有时房主需要几个月的时间才能发现这些不是他们自己的抵押贷款并通知保险公司。”

05

私贷机构CEO：“罪犯很高明”

法庭文件详细说明了针对麦克杜格尔的欺诈指控，其中一些个人和金融机构被列为受害者。该名单包括 Cannect 的两家实体，Cannect 是一家总部位于多伦多的私人借贷公司，提供房屋净值贷款。

Cannect 首席执行官 马库斯·查菲里斯（Marcus Tzaferis）表示，该公司向三名假借款人支付了数十万加币。

查菲里斯说：“我们看到人们模仿房主的程度非常高明。”

他说，欺诈者能够提供广泛的文件，包括抵押贷款报表、地税单、水电和手机账单，以及他们以房主名义开设的银行账户的账单。

“他们可以进入这些房屋。他们得到了用他们的照片制作的真实身份证明，”查菲里斯说。“这是我们以前从未见过的。”

私家侦探金表示，他预计很快会宣布更多逮捕和指控。

“产权保险公司正在不懈地追求和跟进这些问题，”他说。“就这些罪犯而言，请告诉这些'聪明人'，我们来抓你们了。”

06

房主怎么防范？

多伦多的法规规定，居民只有在其主要住所的情况下才能在短期租赁网站上出租房间或房屋。

这意味着目前在多伦多注册的 7,079 家短期租赁运营商中的一些可能会在房客入住时将带有身份信息的文件留在房屋中或在该地址邮箱中收到相关带这些信息的信件。

多伦多警方的科菲表示，那些房东人应该意识到，有些人租房的唯一目的可能就是为了获取房主的身份信息。

“你必须保护它，必须把这些东西放在保险箱里。当你离开时，你必须停止收取信件，因为这些人会查你的信件。他们会翻你的抽屉寻找信用卡收据或司机收据文件，任何与你的身份有关的东西，”科菲说。

“你需要像对待黄金一样对待它，因为这对这些人来说才是有价值的。”

多伦多警方金融犯罪部门为出租住宅的人提供以下安全提示：

• 将您的机密记录锁定在安全或其他安全的位置。

• 请勿将任何邮件留在房内。

• 锁上你的文件柜。

• 如果您认为上锁的物品被盗，请向警方报告。

此外，房主注意，一定要购买产权保险，这有助于保护抵押贷款欺诈的受害者。

只能说，犯罪分子无孔不入，手法越来越高明，房主真的要小心啊。

END

大家都在看

资料来源： 超级生活  图片来自网络 如有不当请联系删除

关于我们

加拿大之声聚焦于新闻热点、财经资讯、社区动态。致力揭示事件背后的深度、温度；传递正义、担当；体现社会责任。旗下品牌栏目：《加拿大骗子曝光台》揭露各类大小骗子、骗术；传递百姓之声，为华裔融入加国社会而奔走努力。

新闻线索：[e-mail]